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天眼查上市公告中国银行股份有限公司上市公告详情

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一、 本行基本情況

二、 經營情況簡要分析

三、 重要事項

四、 季度報告

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中国银行:2010年第一季度报告

A股中国银行6019882010-04-28
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香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

中 國 銀 行 股 份 有 限 公 司 BANK OF CHINA LIMITED (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)

(股份代號:3988)

2010年第一季度報告

中國銀行股份有限公司(「本行」或「本公司」)董事會欣然宣佈本行及其附屬公司 (「本集團」或「集團」)截至2010年3月31日止第一季度的未經審計業績。本公告乃 根據香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條的要求而作出。

一、 本行基本情況

1.1 公司基本信息

  股票簡稱 股票代碼 上市證券交易所

  股票簡稱 股份代碼 上市證券交易所

  董事會秘書姓名 聯繫地址 電話 傳真 電子信箱

中國銀行 601988(A股) 上海證券交易所

中國銀行 3988(H股) 香港聯合交易所有限公司

張秉訓 中國北京復興門內大街1號,100818 (86)10-66592638 (86)10-66594568 bocir@bank-of-china.com

第1页(共15页)

1.2 主要會計數據及財務指標

1.2.1 基於國際財務報告準則編制的主要會計數據及財務指標

單位:百萬元人民幣(另有說明者除外)

項目 2010年
3月31日
2009年
12月31日
本報告期末
比上年度末
增減(%)
資產總計
本行股東應享權益合計
9,717,963
538,250
8,748,177
511,226
經營活動產生的現金流量淨額
每股經營活動產生的現金流量淨額
(人民幣元)
1.00 (21.54)
項目

項目

稅後利潤 1-3月
27,401
1-3月
19,347
增減(%)
41.63
平均股東資金回報率(年率,%) 19.99 15.71

項目

2010年 3月31日

  2009年 12月31日

核心資本充足率(%) 9.11 9.07

資本充足率(%)

11.09

11.14

第2页(共15页)

1.2.2 按國際財務報告準則和按中國會計準則呈報的股東權益及歸屬於本行股東的淨利潤的差異

按中國會計準則呈報 3月31日
573,490
12月31日
545,394
1-3月
26,175
相關的折舊╱攤銷
費用及其他
(4,947) (5,021) 73 82

單位:百萬元人民幣

股東權益 歸屬於本行股東的淨利潤
1,237
(3,710)
1,255
(3,766)
(18)
55
(21)
61
第3页(共15页)

1.3 報告期末股東總數及前十名股東持股情況

1.3.1 截至2010年3月31日,本行股東總數為1,263,136戶。其中A股股東1,013,420戶,H股股東249,716戶。

1.3.2 截至2010年3月31日,本行前十大股東持股情況

單位:股

序號 股東名稱 持股總數 持股比例 股東性質 股份種類
1
2
中央匯金投資有限責任公司
香港中央結算(代理人)有限公司
171,412,138,186
71,040,641,981
67.53%
27.99%
國家
境外法人
A股
H股

5

The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd.

6 神華集團有限責任公司 90,909,000 0.04% 國有法人 A股

9

10 投資基金
南方成份精選股票型證券投資
基金
73,131,648 0.03% 法人
境內非國有
法人
A股

註:

473,052,000

  0.19% 境外法人 H股

89,566,254

  0.04%

A股

1、 H股股東持股情況根據H股股份過戶登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統

計。

2、 上述A股股東所持股份不存在質押或凍結情況。本行未知上述H股股東的股份存在質

押或凍結的情況,亦未知上述前十名股東之間有關聯關係或一致行動關係。

3、 上述股東所持有股份全部為無限售條件股份。

4、 香港中央結算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2010年3月31日,在該 公司開戶登記的所有機構和個人投資者的H股股份合計數。其中包括全國社會保障基 金理事會及淡馬錫控股(私人)有限公司所持本行H股股份。

第4页(共15页)

二、 經營情況簡要分析

2010年以來,本行深入貫徹科學發展觀,認真落實中央經濟工作會議部署, 堅決執行積極的財政政策和適度寬鬆的貨幣政策,加快推進戰略規劃實施, 調結構,擴規模,防風險,上水準,經營管理開局良好。2010年一季度,集 團實現本行股東應享稅後利潤262.30億元1,同比增長41.25%。每股收益0.10 元,同比增加0.03元。平均股東資金回報率(ROE)19.99%,平均總資產回報 率(ROA)1.19%,分別較上年同期上升4.28和0.15個百分點。(一) 利潤表主要項目分析

1、 2010年一季度,集團實現淨利息收入445.06億元,同比增加76.68億 元,增幅20.82%。集團淨息差2.04%,較上年同期下降0.10個百分 點,主要是由於2008年第四季度以來,本、外幣利率大幅下降對我 行淨息差的影響,在2009年第一季度尚未充分體現。

2、 2010年一季度,集團實現非利息收入230.45億元,同比增加94.16億 元,增幅69.09%。非利息收入佔比34.11%,較上年同期上升7.10個 百分點。其中:

  (1) 手續費及佣金收支淨額156.56億元,同比增加43.93億元,增幅 39.00%。2010年以來,本行繼續加大產品創新力度,進一步鞏 固傳統業務優勢,國際結算等繼續保持市場領先地位。同時, 本行積極發展人民幣業務,努力開拓新的業務增長點,不斷優 化收入結構,銀行卡、財務顧問、貸款承諾、代理等業務手續 費收入增長較快。

  (2) 其 他 非 利 息 收 入73.89億 元, 同 比 增 加50.23億 元, 增 幅 212.30%。其中,淨交易收入、證券投資淨收益、保險業務收 入、貴金屬產品業務收入實現大幅增長。

3、 2010年一季度,集團營業費用支出262.74億元,同比增加68.26億 元,增幅35.10%。主要原因:一是本行著眼長遠發展,合理補充專 業人才隊伍和一線經營網點人員,人員費用相應增加;二是本行繼 續加大對基礎建設、市場拓展和重點業務的費用投入;三是保險業 務和貴金屬產品業務快速發展,相關成本支出相應增加。集團成本 收入比(中國內地監管口徑)29.89%,較上年同期下降2.32個百分 點。

1 在“經營情況簡要分析”中,如無特殊說明,貨幣為人民幣。

第5页(共15页)

4、 2010年一季度,集團資產減值損失58.97億元。其中:

  (1) 貸款減值損失69.55億元,信貸成本為0.54%。截至2010年3月31 日,集團已識別減值貸款總額703.37億元,較上年末減少56.69 億元;減值貸款率1.32%,較上年末下降0.23個百分點;不良貸 款率1.30%,較上年末下降0.22個百分點;不良貸款撥備覆蓋率 172.09%,較上年末上升20.92個百分點。

  (2) 債券減值準備回撥9.68億元。

(二) 主要資產負債項目分析

截 至2010年3月31日, 集 團 資 產 總 計97,179.63億 元, 較 上 年 末 增 加 9,697.86億 元, 增 幅11.09%; 負 債 合 計91,481.83億 元, 較 上 年 末 增 加 9,416.34億元,增幅11.47%。其中:

1、 客 戶 存 款 餘 額72,847.31億 元, 較 上 年 末 增 加6,641.79億 元, 增 幅 10.03%。2010年以來,本行抓住一季度存款旺季的有利時機,加大 存款營銷力度,大力拓展客戶基礎,着力提升網點效能,不斷完善 電子渠道體系,進一步鞏固客戶服務載體,有效促進客戶存款的持 續快速增長。截至2010年3月31日,中國內地機構人民幣客戶存款較 上年末增加6,174.23億元,餘額達到59,288.24億元,增幅11.62%, 全金融機構市場份額為9.89%,較上年末上升0.45個百分點;中國內 地機構人民幣活期存款佔比44.34%,較上年末上升0.03個百分點。

2、 客 戶 貸 款 總 額53,125.96億 元, 較 上 年 末 增 加4,022.38億 元, 增 幅 8.19%。2010年以來,本行繼續認真貫徹落實國家政策,合理把握 信貸投放進度和節奏,加強信貸風險管理,加快信貸結構調整,促 進貸款業務實現平穩健康發展。截至2010年3月31日,中國內地機構 人民幣貸款較上年末增加2,546.16億元,餘額達到37,648.52億元, 增幅7.25%,全金融機構市場份額為8.84%,較上年末上升0.08個百 分點。

3、 證 券 投 資 2餘 額19,675.15億 元, 較 上 年 末 增 加1,508.36億 元, 增 幅 8.30%。其中,人民幣證券投資餘額14,132.94億元,較上年末增加 1,329.57億元,增幅10.38%;外幣證券投資餘額折合811.89億美元,

2 證券投資包括可供出售證券、持有至到期日債券、分類為貸款或應收款的債券、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。

第6页(共15页)

  較上年末增加26.41億美元,增幅3.36%。在人民幣流動性總體較為 寬鬆的情況下,本行積極尋找市場投資機會,適當加大人民幣債券 投資力度,努力提高資金運用效率。截至2010年3月31日,人民幣證 券投資佔比71.83%,較上年末上升1.35個百分點。

  2009年以來,美國住房貸款抵押債券市場出現企穩跡象。截至2010 年3月31日,集團持有美國次級、Alt-A及Non-Agency住房貸款抵押 債券賬面價值合計38.68億美元(折合人民幣264.13億元),相關的減 值準備餘額33.21億美元(折合人民幣226.67億元)。

  截至2010年3月31日,集團持有葡萄牙、愛爾蘭、意大利、希臘、西 班牙等歐洲五國各類機構發行債券賬面價值折合人民幣47.56億元, 較上年末減少22.64億元,主要是我行擇機減持了部份政府機構發行 的債券。債券投資估值情況良好。本集團將持續跟蹤相關事項的進 展。

三、 重要事項

3.1 公司主要會計報表項目、財務指標大幅度變動的情況及原因

√ 適用

q 不適用

與去年年底或去年同期比較,變動幅度超過30%的主要合併會計報表項目和 財務指標:

單位:百萬元人民幣

項目 2010年
3月31日
2009年
12月31日
與上年末
變動比率
(%)
主要原因

現金及存放同業

572,839

434,351

同業存入 1,180,133 904,166 30.52 存放境內同業款項增加。
本行加大存款吸收力度,
境內同業存款增加。

31.88

第7页(共15页)
項目 2010年
1-3月
2009年
1-3月
與上年
同期變動
比率(%)
主要原因

單位:百萬元人民幣

手續費及佣金收支淨額

15,656

11,263

  39.00

淨交易收益╱(損失) 893 (627) 加。
匯兌及匯率產品、利率產
品淨收益同比增加。

證券投資淨收益

其他營業收入 5,291 2,792 89.51

營業收入

1,205

201

499.50

  33.85

67,551

50,467

營業費用 (26,274) (19,448) 35.10
稅後利潤 27,401 19,347 41.63

777

本行股東應享稅後利潤 26,230 18,570 50.71
41.25
主要子公司淨利潤增加。
上述損益項目的變動導致
本項目的增長。

營業利潤

稅前利潤 35,547 25,369 40.12

所得稅

少數股東損益

35,380

25,176

  40.53

(8,146)

(6,022)

  35.27

1,171

第8页(共15页)

3.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

  q 適用

√ 不適用

3.3 公司、股東及實際控制人承諾事項履行情況

  √ 適用

q 不適用

  報告期內,據本行所知,公司、股東及實際控制人在持續到報告期內的有關 承諾事項履行情況正常。

3.4 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發

  生大幅度變動的警示及原因說明

  q 適用

√ 不適用

3.5 本報告期內現金分紅政策的執行情況

  q 適用

√ 不適用

四、 季度報告

  本公告同時刊載於香港交易及結算所有限公司的網站www.hkexnews.hk及本 行的網站www.boc.cn。而根據中國會計準則編制的第一季度報告亦同時刊載 於上海證券交易所的網站www.sse.com.cn及本行的網站www.boc.cn。

承董事會命

楊長纓

公司秘書

中國,北京,2010年4月27日

於本公告日期,本行董事為肖鋼、李禮輝、李早航、周載群、張景華*、 洪志華*、黃海波*、蔡浩儀*、王剛*、林永澤*、佘林發*、梁定邦#、 Alberto TOGNI#、黃世忠#及黃丹涵#。

* 非執行董事 # 獨立非執行董事

第9页(共15页)

附錄 - 會計報表(按照國際財務報告準則編制)

合併利潤表

利息收入 利息支出

淨利息收入

手續費及佣金收入 手續費及佣金支出

手續費及佣金收支淨額

淨交易收益 ╱(損失) 證券投資淨收益 其他營業收入

營業收入

營業費用 資產減值損失

營業利潤 聯營企業及合營企業投資淨收益

稅前利潤 所得稅

稅後利潤

歸屬於: - 本行股東 - 少數股東

單位:百萬元人民幣

2010年1-3月 2009年1-3月 (未經審計) (未經審計)

  71,252 (26,746)

  44,506

  16,776 (1,120)

  15,656

893 1,205 5,291

  67,551

(26,274) (5,897)

  35,380 167

  35,547 (8,146)

  27,401

  26,230 1,171

  27,401

63,300 (26,462)

36,838

12,079 (816)

11,263

(627) 201 2,792

50,467

(19,448) (5,843)

25,176 193

25,369 (6,022)

19,347

18,570 777

19,347

本行股東享有的每股收益 (以人民幣元╱股表示) - 基本每股收益和稀釋每股收益

0.10

0.07

第10页(共15页)

合併綜合收益表

本期利潤

其他綜合收益: 可供出售金融資產產生的利得 ╱(損失)金額 減:相關所得稅影響

前期計入其他綜合收益當期轉入損益的金額 減:相關所得稅影響

前期計入其他綜合收益當期轉入損益的淨額

小計

外幣報表折算差額 減:前期計入其他綜合收益當期轉入損益的

淨額

小計

其他

本期其他綜合收益(稅後淨額)

本期綜合收益總額

綜合收益歸屬於: 本行股東 少數股東

11

單位:百萬元人民幣

2010年1-3月 2009年1-3月 (未經審計) (未經審計)

  27,401

19,347

3,755 (768)

(2,152) 252

(1,900)

1,087

(334)

1

(333)

85

839

  28,240

  27,022 1,218

  28,240

(4,134) 1,188

2,226 (591)

1,635

(1,311)

(254)

(36)

(290)

38

(1,563)

17,784

16,921 863

17,784

第11页(共15页)

合併財務狀況表

資產 現金及存放同業 存放中央銀行 拆放同業 存出發鈔基金 貴金屬 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融資產 衍生金融資產 客戶貸款和墊款淨額 證券投資   - 可供出售證券   - 持有至到期日債券   - 貸款及應收款 投資聯營企業及合營企業 固定資產 投資物業 遞延所得稅資產 其他資產

單位:百萬元人民幣

2010年3月31日 2009年12月31日 (經審計)

(未經審計)

572,839 1,323,921 270,299 39,548 65,983

70,433

28,247 5,193,787

601,884 922,152 373,046 11,010 114,998 15,859 22,966 90,991

434,351 1,111,351 223,444 36,099 59,655

  61,897

  28,514 4,797,408

622,307 744,693 387,782 10,668 113,508 15,952 24,774 75,774

資產總計

9,717,963

8,748,177

第12页(共15页)

合併財務狀況表(續)

負債 同業存入 對中央銀行負債 發行貨幣債務 發行存款證及同業拆入 以公允價值計量且其變動計入當期損益的  金融負債 衍生金融負債 客戶存款 發行債券 借入其他資金 應付稅款 退休福利負債 遞延所得稅負債 其他負債

單位:百萬元人民幣

2010年3月31日 2009年12月31日 (經審計)

(未經審計)

1,180,133 69,517 39,354 174,831 36,086 24,473 7,284,731 87,442 35,685 21,176 6,776 3,535 184,444

  904,166 61,615 36,154 186,643 44,234 23,223 6,620,552 76,798 37,186 17,801 6,867 3,386 187,924

負債合計

9,148,183

8,206,549

股東權益 本行股東應享權益 股本 資本公積 庫藏股 盈餘公積 一般準備及法定儲備金 未分配利潤 可供出售證券公允價值變動儲備 外幣報表折算差額

少數股東權益

股東權益合計

負債和股東權益總計

253,839 66,357 (41) 30,461 60,585 130,984 6,475 (10,410)

538,250

31,530

569,780

  253,839 66,278 (43) 30,391 60,328 105,084 5,473 (10,124)

  511,226

30,402

  541,628

9,717,963

8,748,177

肖鋼 董事

李禮輝 董事

第13页(共15页)

合併現金流量表

經營活動產生的現金流量 稅前利潤

調整:  資產減值損失  固定資產折舊  無形資產及其他資產攤銷  處置固定資產、無形資產和其他長期資產   淨收益  聯營企業和合營企業投資淨收益  證券投資利息收入  證券投資收到的股利  證券投資淨收益  發行債券利息支出  經營性資產和負債項目淨變化:   存放中央銀行淨增加額   存放及拆放同業淨增加額   貴金屬淨增加額   以公允價值計量且其變動計入當期損益的    金融資產淨(增加)╱ 減少額   客戶貸款和墊款淨增加額   其他資產淨(增加)╱ 減少額   同業存入淨增加額   對中央銀行負債淨增加額   發行存款證及同業拆入淨減少額   客戶存款淨增加額   借入其他資金淨減少額   其他負債淨減少額

經營活動收到的現金流量 支付的所得稅

單位:百萬元人民幣

2010年1-3月 2009年1-3月 (未經審計) (未經審計)

35,547

25,369

5,897 2,287 126

(73)

(167) (12,204) (42) (1,205) 864

  (160,701) (103,786) (6,328)

(3,151)

  (403,211) (21,150) 275,967 7,902 (11,812) 664,179 (1,501) (9,006)

  258,432 (3,500)

5,843 1,921 113

(11)

(193) (11,725) (16) (201) 769

(74,684) (74,063) (5,560)

9,258

(512,715) 11,775 283,914 4,760 (25,032) 766,283 (1,929) (76,076)

327,800 (2,897)

經營活動收到的現金流量淨額

  254,932

324,903

第14页(共15页)

合併現金流量表(續)

投資活動產生的現金流量 處置固定資產、無形資產和其他長期資產所  收到的現金 處置子公司、聯營企業及合營企業投資  所收到的現金 分得股利或利潤所收到的現金 證券投資收到的利息收入 處置證券投資收到的現金 增加子公司、聯營企業及合營企業投資  所支付的現金 購建固定資產、無形資產和其他長期資產  所支付的現金 購買證券投資支付的現金

單位:百萬元人民幣

2010年1-3月 2009年1-3月 (未經審計) (未經審計)

506

132

42 10,924 271,423

(315)

(1,711)

(271,165)

47

16 9,998 359,681

(87)

(4,191)

(536,871)

投資活動收到 ╱(支付)的現金流量淨額

9,836

(171,407)

籌資活動產生的現金流量 發行債券所收到的現金 收到與其他籌資活動有關的現金 償還債務所支付的現金 償付發行債券利息所支付的現金 向少數股東分配股利或利潤所支付的現金

籌資活動收到 ╱(支付)的現金流量淨額

匯率變動對現金及現金等價物的影響

現金及現金等價物淨增加額

現金及現金等價物 - 期初餘額

35,770 3 (24,930) (1,469) (91)

9,283

(1,921)

  272,130

  586,319

– 17 (596) (1,567) (107)

(2,253)

(6,963)

144,280

921,407

現金及現金等價物 - 期末餘額

  858,449

1,065,687

註: 2009年1-3月本集團合併現金流量表中人民幣199.31億元的同業定期存款淨增加額產生的

現金流量從「發行存款證及同業拆入」重分類至「同業存入」。

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