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天眼查上市公告中国银行股份有限公司上市公告详情

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一、营业收入

二、营业支出

三、营业利润

四、利润总额

五、净利润

六、其他综合收益的税后净额

七、综合收益

八、每股收益 (人民币元)

一、经营活动产生的现金流量

二、投资活动产生的现金流量

三、筹资活动产生的现金流量

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额

五、现金及现金等价物净增加额

六、期末现金及现金等价物余额

一、资本充足率

二、杠杆率

三、流动性覆盖率

三、流动性覆盖率(续)

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中国银行2017年第三季度报告

A股中国银行6019882017-10-31
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中国银行股份有限公司

2017 年第三季度报告(全文)

(中国会计准则)

第1页(共19页)

中 国 银 行 股 份 有 限 公 司

2017 年第三季度报告正文

§1 重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带

  的法律责任。

1.2 本行于 2017 年 10 月 30 日召开董事会会议,审议通过了本行 2017 年第三季度 报告。会议应出席董事 13 名,实际亲自出席董事 13 名,13 名董事均行使表决 权。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

1.3 本行 2017 年第三季度财务报告未经审计。

1.4 本行董事长陈四清、主管财务会计工作副行长张青松及会计信息部负责人张建

  游保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

第2页(共19页)

§2 公司基本情况

2.1 公司基本信息

A 股  股票简称  股票代码  上市证券交易所    H 股  股票简称  股份代号  上市证券交易所    境内优先股  第一期  股票简称  股票代码  第二期  股票简称  股票代码  挂牌证券交易所    境外优先股  股票简称  股份代号  上市证券交易所    董事会秘书、公司秘书  联系地址  电话  传真  电子信箱

中国银行  601988 上海证券交易所      中国银行  3988 香港联合交易所有限公司        中行优 1  360002   中行优 2  360010 上海证券交易所      BOC 2014 PREF 4601 香港联合交易所有限公司    耿伟  中国北京市复兴门内大街 1 号,100818 (86) 10-6659 2638 (86) 10-6659 4568 ir@bankofchina.com

第3页(共19页)

2.2 主要会计数据及财务指标

2.2.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

项目 本报告期末 上年度末 本报告期末
比上年度末
增减(%)
资产总计 19,422,438 18,148,889 7.02
归属于母公司所有者权益合计 1,481,233 1,411,682 4.93
每股净资产(人民币元) 4.69 4.46 5.30
项目 本报告期 本报告期比
上年同期
增减(%)
年初至
报告期末
年初至报告期末
比上年同期
增减(%)
营业收入 115,836 8.08 364,072 -1.35
净利润 44,586 0.76 155,135 2.36
归属于母公司所有者的净利润 41,816 0.10 145,506 7.93
扣除非经常性损益后归属于母公司
所有者的净利润
41,768 1.28 143,485 24.44
基本每股收益(人民币元)* 0.12 0.02 0.47 8.33
扣除非经常性损益后基本每股收益
(人民币元)*
0.12 1.37 0.46 25.92
稀释每股收益(人民币元)* 0.12 0.02 0.47 8.33
净资产收益率(%,年率,加权平均)* 10.62 下降0.84个
百分点
13.68 增加0.02个
百分点
净资产收益率
(%,年率,加权平均,扣除非经常
性损益后)*
10.61 下降0.69个
百分点
13.48 增加1.90个
百分点
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 378,661 不适用
每股经营活动产生的现金流量净额
(人民币元)
不适用 不适用 1.29 不适用

单位:百万元人民币(另有说明者除外)

* 本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素。

第4页(共19页)

非经常性损益项目列示如下:

项目 本报告期 年初至报告期末
长期股权投资处置损益 (42) 2,768
固定资产处置损益 32 332
投资性房地产处置损益 (11) (10)
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 14 59
投资性房地产公允价值变动产生的损益 17 299
其他营业外收支1 67 181
相应税项调整 (36) (481)
少数股东损益 7 (1,127)
合计 48 2,021

单位:百万元人民币

注:

1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出,包括出纳长款收入、结算罚

款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。2 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债的 公允价值变动收益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和可 供出售金融资产取得的投资收益,未作为非经常性损益披露。

2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2017年和2016年1至9月的经营成果和于2017年9月30日 及2016年12月31日的所有者权益并无差异。

第5页(共19页)

2.3 普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况

2.3.1 2017 年9 月30 日普通股股东总数:747,771 名(其中包括552,006 名A 股股

东及195,765 名H 股股东)

2.3.2 2017 年9 月30 日,本行前十名普通股股东持股情况

序号 普通股股东名称

期末持股数量 持股比例

1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533,607 64.02% - 国家 A股
2 香港中央结算(代理人)有
限公司
81,832,118,272 27.80% - 未知 境外法人 H股
3 中国证券金融股份有限公司 7,616,511,408 2.59% - 国有法人 A股
4 中央汇金资产管理有限责任
公司
1,810,024,500 0.61% - 国有法人 A股
5 梧桐树投资平台有限责任公
1,060,059,360 0.36% - 国有法人 A股
6 香港中央结算有限公司 574,006,732 0.19% - 境外法人 A股
7 TheBankofTokyo-
MitsubishiUFJLtd.
520,357,200 0.18% - 未知 境外法人 H股
8 安邦财产保险股份有限公司
-传统产品
208,018,959 0.07% - 其他 A股
9 上证50交易型开放式指数
证券投资基金
167,229,500 0.06% - 其他 A股
10 安邦人寿保险股份有限公司
-保守型投资组合
149,835,883 0.05% - 其他 A股

注:

单位:股

持有有限售 条件股份数量

质押或冻结 的股份数量 股东性质

普通股 股份种类

1 H股股东持股情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 2 香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2017年9月30日止,在该公司开户登记的

所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。

3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。 4 香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及

海外投资者持有的沪股通股票。

5 安邦财产保险股份有限公司与安邦人寿保险股份有限公司均为安邦保险集团股份有限公司的子公司。 6 除上述情况外,本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

第6页(共19页)

2.4 优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

2.4.1 2017 年9 月30 日优先股股东总数:48 名(其中包括47 名境内优先股股东

及1 名境外优先股股东)

2.4.2 2017 年9 月30 日,本行前十名优先股股东持股情况

单位:股

序号 优先股股东名称

1 美国纽约梅隆银行有限公司 399,400,000 39.96% 未知 境外法人 境外优先股
2 中国移动通信集团公司 180,000,000 18.01% 国有法人 境内优先股
3 中国烟草总公司 50,000,000 5.00% 国有法人 境内优先股
4 中维资本控股股份有限公司 30,000,000 3.00% 国有法人 境内优先股
5 中国烟草总公司云南省公司 22,000,000 2.20% 国有法人 境内优先股
6 中国人寿保险股份有限公司
-分红-个人分红-005L
-FH002沪
21,000,000 2.10% 其他 境内优先股
7 中国双维投资有限公司 20,000,000 2.00% 国有法人 境内优先股
7 全国社保基金三零四组合 20,000,000 2.00% 其他 境内优先股
7 博时基金-工商银行-博时
-工行-灵活配置5号特定
多个客户资产管理计划
20,000,000 2.00% 其他 境内优先股
10 中国平安人寿保险股份有限
公司-自有资金
19,000,000 1.90% 境内非国有
法人
境内优先股

  优先股 股份种类

注:

1 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份,代表截至 2017 年 9 月 30 日,在清算系统 Euroclear

和 Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股,占境外优先股总数的 100%。

2 中国烟草总公司云南省公司、中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司。中维资本控股

股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司。

3 除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联

关系或一致行动关系。

第7页(共19页)

§3 经营情况简要分析

  2017年前三季度,集团实现净利润1,551.35亿元1,实现归属于母公司所有者的 净利润1,455.06亿元,同比分别增长2.36%和7.93%。平均总资产回报率(ROA) 1.10%,同比下降0.07个百分点。净资产收益率(ROE)13.68%,同比增加0.02个 百分点。核心一级资本充足率为11.15%,一级资本充足率为12.02%,资本充足率为 13.87%2。3.1 利润表主要项目分析

  1、集团实现利息净收入2,520.84亿元,同比增加222.79亿元,增长9.69%。净息差1.85%,同比持平。

  2、集团实现非利息收入1,119.88亿元,同比减少272.77亿元,下降19.59%。非 利息收入在营业收入中占比为30.76%,同比下降6.97个百分点。其中,手续费及佣 金净收入699.01亿元,同比增加14.15亿元,增长2.07%。

  3、集团业务及管理费975.79亿元,同比减少1.99亿元,下降0.20%。成本收入比(中国内地监管口径)26.80%,同比增加0.31个百分点。

  4、集团资产减值损失497.99亿元,同比减少141.67亿元,下降22.15%。集团不良贷款总额1,527.46亿元,不良贷款率1.41%,不良贷款拨备覆盖率153.57%。3.2 主要资产负债项目分析

  9月末,集团资产总额194,224.38亿元,比上年末增加12,735.49亿元,增长7.02%。负债总额178,606.59亿元,比上年末增加11,988.62亿元,增长7.20%。

  1、客户存款总额138,364.76亿元,比上年末增加8,967.28亿元,增长6.93%。 其中,中国内地机构人民币客户存款102,269.49亿元,比上年末增加6,453.54亿元, 增长6.74%。

  2、客户贷款总额108,081.35亿元,比上年末增加8,347.73亿元,增长8.37%。 其中,中国内地机构人民币贷款81,147.08亿元,比上年末增加6,338.75亿元,增长 8.47%。

  3、投资3总额44,236.55亿元,比上年末增加4,507.71亿元,增长11.35%。其 中,人民币投资34,462.10亿元,比上年末增加4,452.75亿元,增长14.84%;外币投 资折合1,472.74亿美元,比上年末增加71.63亿美元,增长5.11%。

1 在“经营情况简要分析”中,如无特殊说明,货币为人民币。  2 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法计算。  3 投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金

融资产。

第8页(共19页)

§4 重要事项

4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要财务数据和财务指标:

单位:百万元人民币(百分比除外)

项目

以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产
163,891 124,090
持有待售资产 - 50,371
以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融负债
16,377 11,958
预计负债 4,128 6,065
应付债券 485,907 362,318
持有待售资产相关负债 - 42,488
其他综合收益 (23,416) (3,854)

2017 年 9 月 30 日

2016 年 12 月 31 日

变动比率 主要原因

  32.07% 以公允价值计量且其变动计入当期

损益的债券投资增加。

-100.00% 完成子公司出售。

  36.95% 债券卖空增加。

-31.94% 表外风险准备回拨。

  34.11% 发行债券及商业票据规模增加。

-100.00% 完成子公司出售。

507.58% 可供出售债券投资估值变动。

单位:百万元人民币(百分比除外)

项目  2017年
1-9月
2016年
1-9月
投资收益 9,263 39,974
公允价值变动收益 2,122 1,384
汇兑收益 (1,327) 4,376
税金及附加 (3,604) (8,314)
其他业务成本 (23,177) (17,743)
营业外收入 984 1,971 -50.08%
营业外支出 (470) (326)
少数股东损益 9,629 16,745

变动比率 主要原因

-76.83% 2016 年集团出售子公司影响。

  53.32% 衍生产品公允价值变动收益增长。

-130.32% 汇兑及汇率产品净收益减少。

-56.65% 境内机构实施营改增。

  30.63% 保险业务增长,增提责任准备金。

根据《企业会计准则第 16 号—— 政府补助》,本年与日常活动相 关的政府补助,不再计入营业外 收入。

  44.17% 营业外支出增长。

-42.50% 2016 年集团出售子公司影响。

第9页(共19页)

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

  □适用 √不适用

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重

  大变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

  √适用 □不适用

  本行于2017年8月30日召开的董事会会议审议批准本行于2017年10月23日和 2017年11月21日按照发行条款分别支付境外优先股股息和第一期境内优先股股息, 股息率分别为6.75%(税后)和6.00%(税前)。境外优先股股息分配方案已实施完 毕。§5 季度报告

  本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 www.sse.com.cn 及 本 行 网 站 www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2017年第三季度报告亦同时刊载于香港 交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。

中国银行股份有限公司董事会

二○一七年十月三十日

第10页(共19页)

  附录一  会计报表

合并及母公司资产负债表

资产    现金及存放中央银行款项    存放同业款项    贵金属    拆出资金  以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产

衍生金融资产  买入返售金融资产  应收利息  发放贷款和垫款  可供出售金融资产  持有至到期投资  应收款项类投资  长期股权投资  投资性房地产  固定资产  无形资产  商誉  递延所得税资产  持有待售资产  其他资产    资产总计

中国银行集团 
 
单位:百万元人民币
中国银行 

2017 年 9 月 30 日 (未经审计)

2,351,084
554,613
2,349,188
582,434
2,231,222
516,510
2,253,714
591,011
166,835
538,005
163,891
161,417
483,929
124,090
160,615
534,760
84,107
156,155
461,200
59,144
91,755
84,843
130,549
110,119
70,212
73,123
85,604
92,351
89,689 79,836 81,348 72,457
10,573,570 9,735,646 9,380,100 8,683,440
1,759,595 1,609,830 1,156,507 1,026,700
2,083,531 1,843,043 2,018,015 1,773,569
416,638 395,921 402,399 378,426
16,137 14,059 210,596 189,960
20,956 21,659 1,911 2,144
194,571 194,897 80,972 84,962
14,395 14,542 12,969 13,068
2,396 2,473 - -
37,809 34,341 40,051 35,892
-
262,125
50,371
210,545
-
76,147
-
28,188
 
19,422,438
18,148,889 17,131,564 15,987,985

2016 年 12 月 31 日 (经审计)

2017 年 9 月 30 日 (未经审计)

2016 年 12 月 31 日 (经审计)

第11页(共19页)

合并及母公司资产负债表(续)

中国银行集团 单位:百万元人民币
中国银行

2017 年 9 月 30 日 (未经审计)

2016 年 12 月 31 日 (经审计)

913,998
1,525,892
227,960
867,094
1,420,527
186,417
858,206
1,560,872
241,325
813,197
1,401,155
266,315
16,377
102,339
117,400
13,836,476
28,748
31,955
183,419
4,128
11,958
107,109
116,375
12,939,748
31,256
28,055
183,516
6,065
4,524
82,828
97,604
12,220,559
25,832
24,616
181,229
4,112
2,808
74,549
97,834
11,428,022
28,198
23,712
181,293
5,846
485,907
4,658
-
381,402
362,318
4,501
42,488
354,370
404,125
57
-
84,770
309,616
109
-
76,321
17,860,659 16,661,797 15,790,659 14,708,975
294,388
99,714
99,714
141,802
(49)
(23,416)
125,971
194,321
648,502
294,388
99,714
99,714
141,972
(53)
(3,854)
125,714
193,462
560,339
294,388
99,714
99,714
138,832
-
(14,693)
123,048
186,668
512,948
294,388
99,714
99,714
138,832
-
(4,441)
122,975
186,640
440,902
1,481,233
80,546
1,411,682
75,410
1,340,905
-
1,279,010
-
1,561,779 1,487,092 1,340,905 1,279,010
19,422,438 18,148,889 17,131,564 15,987,985

当期损益的金融负债

衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债 应付债券 递延所得税负债 持有待售资产相关负债 其他负债

负债合计

所有者权益 股本 其他权益工具

负债

向中央银行借款

同业及其他金融机构存放款项

拆入资金 以公允价值计量且其变动计入

归属于母公司所有者权益合计

少数股东权益

所有者权益合计

负债和所有者权益总计

法定代表人、董事长:陈四清

其中:优先股

资本公积 减:库存股 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润

2017 年 9 月 30 日 (未经审计)

2016 年 12 月 31 日 (经审计)

主管财会工作副行长:张青松

  会计信息部总经理:张建游

第12页(共19页)

合并及母公司利润表

一、营业收入

  利息净收入 利息收入 利息支出

  手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出

  投资收益

其中:对联营企业及合

营企业投资收益

  公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入

二、营业支出

  税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

三、营业利润

  加:营业外收入 减:营业外支出

四、利润总额

  减:所得税费用

五、净利润

2017年
2016年2017年2016年
2017年2016年2017年2016年
7-9月
7-9月
1-9月
1-9月
1-9月
7-9月
7-9月
1-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)
(未经审计)
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
115,836107,175
364,072
369,070
88,167298,046287,428
98,478
74,947252,084
87,042
229,805
67,277219,459207,169
76,070
160,480139,498461,114
423,763
145,554128,837417,101391,040
(64,551)(209,030)
(73,438)
(193,958)
(61,560)(197,642)(183,871)
(69,484)
20,714
69,901
20,659
68,486
17,620
17,370
58,465
60,583
78,372
24,024
23,069
75,188
19,519
61,264
18,387
64,663
(3,310)
(8,471)
(2,410)
(6,702)
(1,899)
(1,017)
(2,799)
(4,080)
9,263
1,263
2,121
39,974
5,660
12,576
528
9,001
291
246
924
762
-
-
3
1
1,046
849
2,122
(1,327)
1,384
4,376
850
(3,717)
615
(3,525)
1,122
275
182
(649)
421
2,146
7,553
32,029
25,045
9,684
2,038
1,595
9,470
6,651
(54,505)(174,159)
(187,801)
(65,887)
(54,566)
(44,903)(140,762)(158,680)
(3,604)
(749)
(8,314)
(1,148)
(1,070)
(7,945)
(3,361)
(728)
(97,579)
(34,278)
(97,778)
(34,560)
(29,963)
(84,633)
(84,061)
(29,922)
(49,799)
(14,020)
(63,966)
(22,839)
(22,195)
(62,064)
(47,584)
(13,428)
(23,177)
(5,458)
(17,743)
(7,340)
(1,338)
(4,038)
(5,756)
(825)
52,670189,913
181,269
49,949
43,912
43,264157,284128,748
984
731
1,971
219
173
1,374
483
495
(470)
(104)
(326)
(119)
(106)
(275)
(425)
(91)
53,297190,427
182,914
50,049
43,979
43,668157,342129,847
(35,292)
(9,047)
(31,356)
(5,463)
(3,386)
(7,161)
(25,216)
(28,293)

中国银行集团

中国银行

单位:百万元人民币

44,250 155,135

151,558

40,593

36,507 129,049 104,631

  归属于母公司所有者

的净利润

  少数股东损益

41,816
2,770
41,776
2,474
145,506
9,629
134,813
16,745
40,593
-
36,507
-
129,049
-
104,631
-
44,586 44,250 155,135 151,558 40,593 36,507 129,049 104,631
第13页(共19页)

合并及母公司利润表(续)

单位:百万元人民币

中国银行集团

中国银行

2017年2016年2017年2016年
7-9月1-9月1-9月
7-9月
2017年2016年2017年2016年
1-9月1-9月
7-9月7-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)
(7,643)
5,648
(22,427)
8,692
(229)
3,054
(10,252)
132
(24)
(35)
(239)
(17)
(24)
(35)
(239)
(17)
(24)
(35)
(242)
(26)
(24)
(35)
(242)
(26)
-
-
3
9
-
-
3
9
(7,619)
5,683
(22,188)
8,709
(205)
3,089
(10,013)
149
(2,301)
3,860
(10,807)
967
64
2,688
(10,052)
(1,642)
(10)
(1)
354
(135)
-
-
-
-
(5,476)
1,752
(11,963)
7,434
(272)
401
33
1,789
168
72
228
443
3
-
6
2
36,943
35,428
46,533 125,944
141,211 40,36439,561118,797104,763
1,515 3,365 6,764 19,039 -
-
-
-
36,943 49,898 132,708 160,250 40,364
39,561118,797104,763
0.12 0.12 0.47 0.44
0.12 0.12 0.47 0.44
陈四清

49,898 132,708 160,250

40,364

39,561 118,797 104,763

六、其他综合收益的税后净额

(一) 预计不能重分类计入损益

的项目

1. 退休福利计划精算损益

2. 其他

(二) 预计将重分类计入损益的

项目

1. 可供出售金融资产公允

价值变动净损益

2. 按照权益法核算的在被 投资单位其他综合收 益中所享有的份额

3. 外币报表折算差额

4. 其他

七、综合收益

归属于母公司所有者的综合收益

归属于少数股东的综合收益

八、每股收益 (人民币元)

(一) 基本每股收益

(二) 稀释每股收益

法定代表人、董事长:

主管财会工作副行长:

张青松

会计信息部总经理:

张建游

第14页(共19页)

合并及母公司现金流量表

一、经营活动产生的现金流量

  客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 存放中央银行和同业款项净减少额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金

经营活动现金流入小计

  向其他金融机构拆入资金净减少额 发放贷款和垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金

经营活动现金流出小计

经营活动产生的现金流量净额

二、投资活动产生的现金流量

  收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置子公司、联营企业及合营企业

投资收到的现金

  处置固定资产、无形资产和其他

长期资产所收到的现金

投资活动现金流入小计

  投资支付的现金 购建固定资产、无形资产和其他

长期资产所支付的现金

取得子公司、联营企业及合营企业

投资支付的现金

投资活动现金流出小计

投资活动产生的现金流量净额

中国银行集团

2017年
2016年
2017年
2016年
1-9月
(未经审计)
1-9月
(未经审计)
1-9月
(未经审计)
1-9月
(未经审计)
1,002,837 867,417 952,254 623,955
46,904 200,644 45,009 197,017
107,905 - 111,842 -
456,668
119,423
408,867
87,931
411,756
47,996
370,357
38,114
1,733,737 1,564,859 1,568,857 1,229,443
(28,813)
(885,670)
(167,153)
(774,250)
(65,362)
(742,100)
(111,011)
(650,657)
- (274,922) - (264,926)
(205,978) (190,608) (192,493) (178,119)
(62,615) (61,757) (52,933) (52,461)
(52,769) (64,480) (49,476) (61,569)
(119,231) (84,373) (79,013) (65,494)
(1,355,076) (1,617,543) (1,181,377) (1,384,237)
378,661 (52,684) 387,480 (154,794)
1,593,917 1,543,618 1,178,800 1,026,156
94,141
3,761
5,805
94,805
25,816
7,685
85,549
4,459
176
90,597
-
179
1,697,624 1,671,924 1,268,984 1,116,932
(2,058,925)
(20,891)
(2,048)
(1,821,726)
(12,422)
(2,701)
(1,600,844)
(3,671)
(22,770)
(1,181,933)
(3,198)
(35,256)
(2,081,864) (1,836,849) (1,627,285) (1,220,387)
(384,240) (164,925) (358,301) (103,455)

单位:百万元人民币

中国银行

第15页(共19页)

合并及母公司现金流量表(续)

三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金

其中:少数股东投入的现金

发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

其中:向本行股东分配股利支付

的现金

子公司支付给少数股东的股利

偿还债务支付的现金 支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计

筹资活动产生的现金流量净额

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额

五、现金及现金等价物净增加额

加:期初现金及现金等价物余额

六、期末现金及现金等价物余额

法定代表人、董事长:陈四清

中国银行集团

2017年
2016年
2017年
2016年
1-9月
(未经审计)
1-9月
(未经审计)
1-9月
(未经审计)
1-9月
(未经审计)
2,193 7,728 - -
2,193 7,728 - -
402,887
4
109,209
66
346,075
-
96,156
-
405,084 117,003 346,075 96,156
(66,366)
(50,997)
(2,458)
(65,635)
(53,383)
(2,350)
(58,768)
(50,997)
-
(62,240)
(53,383)
-
(274,478)
-
(42,352)
(159)
(252,106)
-
(35,220)
-
(340,844) (108,146) (310,874) (97,460)
64,240 8,857 35,201 (1,304)
(17,977) 22,639 (15,805) 20,297
40,684 (186,113) 48,575 (239,256)
1,019,247 1,052,078 882,128 903,834
1,059,931 865,965 930,703 664,578

单位:百万元人民币

中国银行

主管财会工作副行长:张青松

会计信息部总经理:张建游

第16页(共19页)

附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率

一、资本充足率

单位:百万元人民币(百分比除外)

中国银行集团

中国银行

2017年
9月30日
2016年
12月31日
2017年
9月30日
2016年
12月31日
1,345,964 1,280,841 1,169,182 1,106,112
1,450,534 1,384,364 1,268,896 1,205,826
1,674,724 1,609,537 1,477,180 1,414,052
11.15% 11.37% 10.82% 10.98%
12.02% 12.28% 11.74% 11.96%
13.87% 14.28% 13.67% 14.03%
11.71% 11.77% 11.56% 11.65%
14.48% 14.67% 14.38% 14.50%

按《商业银行资本管理办法(试行)》计量 注 核心一级资本净额 一级资本净额 资本净额 核心一级资本充足率 一级资本充足率 资本充足率

按《商业银行资本充足率管理办法》计量 核心资本充足率

资本充足率

注:本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法,分别采用内部评级法计量信用风

险加权资产、内部模型法计量市场风险加权资产、标准法计量操作风险加权资产。

二、杠杆率

本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》和《商业银行资本管理办法(试行)》的相关规定,计量的杠杆率情况列示如下:

单位:百万元人民币(百分比除外)

项目

一级资本净额 调整后的表内外资产余额

杠杆率

2017 年 9 月 30 日

1,450,534 20,877,586

2017 年 6 月 30 日

1,415,758 20,915,888

20,397,353
6.95% 6.77% 6.94% 7.06%

2016 年 12 月 31 日

1,384,364 19,604,737

第17页(共19页)

三、流动性覆盖率

  流动性覆盖率披露信息

  本集团根据银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的要求,披露以下

流动性覆盖率(1)信息。

  流动性覆盖率监管要求

  银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行的流动性覆 盖率应当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2014 年底、2015 年底、 2016 年底及 2017 年底前分别达到 60%、70%、80%、90%。在过渡期内,鼓励有 条件的商业银行提前达标;对于流动性覆盖率已达到 100%的银行,鼓励其流动性覆 盖率继续保持在 100%之上。

  本集团流动性覆盖率情况

  从 2017 年起,本集团按日计量并表口径(2)流动性覆盖率。2017 年第三季度本 集团共计量 92 日并表口径流动性覆盖率,其平均值(3)为 115.13%,较上季度平均值 下降 2.09 个百分点,主要是完全正常履约付款带来的现金流入下降导致压力情景下 现金净流出增加所致。

  本集团合格优质流动性资产由现金、存放于中央银行且在压力情景下可以提取的准备金、满足银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定的一级资产 和二级资产定义的债券构成。

流动性覆盖率平均值

第三季度

2017年 第二季度

115.13%

117.22%

第一季度

119.54%

2016年 第四季度

117.17%

第18页(共19页)

三、流动性覆盖率(续)

本集团 2017 年第三季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值如下表所示:

序号

合格优质流动性资产

1 合格优质流动性资产

  现金流出

  与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 信用便利和流动性便利

  稳定存款 欠稳定存款

  业务关系存款(不包括代理行业务) 非业务关系存款(所有交易对手) 无抵(质)押债务

2 零售存款、小企业客户存款,其中: 3 4 5 无抵(质)押批发融资,其中: 6 7 8 9 抵(质)押融资 10 其他项目,其中: 11 12 13 14 其他契约性融资义务 15 或有融资义务 16 预期现金流出总量

现金流入 17 抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券) 18 完全正常履约付款带来的现金流入 19 其他现金流入 20 预期现金流入总量

单位:百万元人民币(百分比除外)

折算前数值

折算后数值

6,272,586 3,290,285 2,982,301 7,966,649 4,153,453 3,770,628 42,568

2,478,333 1,514,936 5,096 958,301 49,602 2,896,831

148,992 1,013,866 1,684,185 2,847,043

3,380,442

457,477 159,247 298,230 3,192,945 1,027,840 2,122,537 42,568 3,944 1,588,173 1,514,936 5,096 68,141 49,602 49,455 5,341,596

132,669 663,606 1,607,889 2,404,164

调整后数值 3,380,442 2,937,432 115.13%

21 合格优质流动性资产 22 现金净流出量 23 流动性覆盖率(%)

(1) 流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力

  情景下,通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。

(2) 本集团根据银监会要求确定并表口径流动性覆盖率的计算范围,其中,本集团下属子公司中的中银 集团投资有限公司、中银保险有限公司、中银集团保险有限公司和中银集团人寿保险有限公司四家 机构不纳入计算范围。

  2017 年第三季度流动性覆盖率及各明细项目的平均值指季内 92 日数值的简单算术平均值,2016 年各个季度流动性覆盖率的平均值指季内三个月末数值的简单算术平均值。

(3)

第19页(共19页)
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