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天眼查上市公告中国银行股份有限公司上市公告详情

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一、 本行基本情況

二、 經營情況簡要分析

三、 重要事項

四、 季度報告

一、 資本充足率
二、 槓桿率
三、 流動性覆蓋率
三、 流動性覆蓋率(續)
三、 流動性覆蓋率(續)
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中国银行H股公告-2016年第三季度报告

A股中国银行6019882016-10-27
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香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該 等內容而引致之任何損失承擔任何責任。

中 國 銀 行 股 份 有 限 公 司 BANK OF CHINA LIMITED

(於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)

(「本行」)

(股份代號:3988及4601(優先股))

  2 0 1 6 年 第 三 季 度 報 告

本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司(「本集團」或「集團」)截至2016年9月30 日止第三季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》(香港法例第 571章)第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。

第1页(共20页)

一、 本行基本情況

1.1 公司基本信息

A股 股票簡稱 股票代碼 上市證券交易所

H股 股票簡稱 股份代號 上市證券交易所

境內優先股 第一期 股票簡稱 股票代碼 第二期 股票簡稱 股票代碼 掛牌證券交易所

境外優先股 股票簡稱 股份代號 上市證券交易所

  中國銀行 601988 上海證券交易所

  中國銀行 3988 香港聯合交易所有限公司

  中行優1 360002

  中行優2 360010 上海證券交易所

  BOC 2014 PREF 4601 香港聯合交易所有限公司

董事會秘書、公司秘書 聯繫地址 電話 傳真 電子信箱

  耿偉 中國北京市復興門內大街1號,100818 (86)10-6659 2638 (86)10-6659 4568 ir@bankofchina.com

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1.2 主要會計數據及財務指標

1.2.1 基於國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標

項目 2016年
9月30日
2015年
12月31日
本報告期末
比上年度末
增減(%)
資產總計
本行股東應享權益合計
1,389,595 1,304,946 6.49
項目 4.38
2016年
1–9月
4.09
2015年
1–9月
7.02
比上年同期
增減(%)
營業收入
稅後利潤
151,558 137,874 9.93
淨資產收益率(%) 13.66 15.02 1.10
下降1.36個
百分點

經營活動(支付)╱收到的  現金流量淨額 每股經營活動(支付)╱  收到的現金流量淨額  (人民幣元)

單位:百萬元人民幣(另有說明者除外)

17,857,503

16,815,597

134,813

0.44 0.43 0.85

0.44

131,545

0.43

  2.48

(52,684)

535,415

不適用

(0.18)

1.82

不適用

1.2.2 國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明

本集團按照國際財務報告準則編製的合併會計報表及按照中國企業會計準則 編製的合併會計報表中列示的2016年和2015年1至9月的經營成果和於2016年 9月30日及2015年12月31日的股東權益並無差異。

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1.3 普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況

1.3.1 2016年9月30日普通股股東總數:884,907名(其中包括683,812名A股股東及

201,095名H股股東)

1.3.2 2016年9月30日,本行前十名普通股股東持股情況

序號 普通股股東名稱 期末持股數量 持股比例 持有有限售
條件股份
總數
質押或
凍結的
股份數量
普通股
股東性質
普通股
股份種類
6 華夏人壽保險股份有限公司
 —萬能保險產品
528,715,466 0.18% 其他 A股

7

8 477,023,612 0.16% 其他 A股

9 香港中央結算有限公司

10

安邦財產保險股份有限公司  — 傳統產品

520,357,200

0.18%

297,381,084

0.10%

208,018,959

0.07%

  –

  –

  –

無 國家

未知 境外法人

未知 境外法人

無 境外法人

無 其他

單位:股

H股

A股

A股

註: 1 2

3 4

5

6

H股股東持股情況根據H股股份登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。 香港中央結算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2016年9月30日止,在該公 司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數,其中包括全國社會保 障基金理事會所持股份。 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。 安邦人壽保險股份有限公司與安邦財產保險股份有限公司均為安邦保險集團股份有限 公司的子公司。 香港中央結算有限公司是以名義持有人身份,受他人指定並代表他人持有股票的機構, 其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。 除上述情況外,本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。3

第4页(共20页)

1.4 優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況

1.4.1 2016年9月30日優先股股東總數:48名(其中包括47名境內優先股股東及1名境

外優先股股東)

1.4.2 2016年9月30日,本行前十名優先股股東持股情況

序號 優先股股東名稱 期末持股數量 持股比例 質押或
凍結的
股份數量
優先股
股東性質
優先股
股份種類
6 中國人壽保險股份有限公司—分紅
 —個人分紅—005L—FH002滬
21,000,000 2.10% 其他 境內優先股
7
7
中國雙維投資有限公司
全國社保基金三零四組合
20,000,000
20,000,000
2.00%
2.00%

國有法人
其他
境內優先股
境內優先股

博時基金 — 工商銀行 — 博時 — 工行  — 靈活配置5號特定多個客戶資產  管理計劃 中國平安人壽保險股份有限公司  — 自有資金

7

10

399,400,000
180,000,000

單位:股

20,000,000

2.00%

  無 其他

境內優先股

19,000,000

1.90%

  無 境內非國有法人 境內優先股

註: 1

2

3

美 國 紐 約 梅 隆 銀 行 有 限 公 司 以 託 管 人 身 份,代 表 截 至 2016年 9月 30日,在 清 算 系 統 Euroclear和Clearstream中的所有投資者持有399,400,000股境外優先股,佔境外優先股總 數的100%。 中國煙草總公司雲南省公司、中國雙維投資有限公司均為中國煙草總公司全資子公司。 中維地產股份有限公司為中國雙維投資有限公司子公司。 除上述情況外,本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前10名普通股股東 之間存在關聯關係或一致行動關係。

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二、 經營情況簡要分析

  2016 年 前 三 季 度,集 團 實 現 稅 後 利 潤 1,515.58 億 元 1,實 現 本 行 股 東 應 享 稅 後 利 潤 1,348.13 億 元,同 比 分 別 增 長 9.93%和 2.48%。平 均 總 資 產 回 報 率 (ROA)1.17%,同比增加0.02個百分點。淨資產收益率(ROE)13.66%,同比下降 1.36個百分點。核心一級資本充足率為11.29%,一級資本充足率為12.21%, 資本充足率為14.12%2。2.1 利潤表主要項目分析

  1、 集團實現淨利息收入2,298.05億元,同比減少164.75億元,下降6.69%。

淨息差1.85%,同比下降0.29個百分點。

  2、 集團實現非利息收入1,404.74億元,同比增加308.14億元,增長28.10%。 非 利 息 收 入 在 營 業 收 入 中 佔 比 為 37.94%,同 比 增 加 7.13 個 百 分 點。 其 中,手 續 費 及 佣 金 收 支 淨 額684.86億 元,同 比 減 少29.98億 元,下 降 4.19%。

  3、 集團營業費用1,241.61億元,同比減少103.19億元,下降7.67%。成本收

入比(中國內地監管口徑)26.49%,同比下降0.08個百分點。

  4、 集 團 資 產 減 值 損 失639.66億 元,同 比 增 加190.73億 元,增 長42.49%。集 團不良貸款總額1,460.34億元,不良貸款率1.48%,不良貸款撥備覆蓋率 155.83%。1 在「經營情況簡要分析」中,如無特殊說明,貨幣為人民幣。 2 根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》高級方法計算。

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2.2 主要資產負債項目分析

  9 月 末,集 團 資 產 總 額 178,575.03 億 元,比 上 年 末 增 加 10,419.06 億 元,增 長 6.20%。負債總額163,926.02億元,比上年末增加9,346.10億元,增長6.05%。

  1、 客 戶 存 款 總 額 129,744.79 億 元, 比 上 年 末 增 加 12,453.08 億 元, 增 長 10.62%。其中,中國內地機構人民幣客戶存款96,926.41億元,比上年末 增加8,690.87億元,增長9.85%。

  2、 客戶貸款總額98,758.08億元,比上年末增加7,399.48億元,增長8.10%。 其 中,中 國 內 地 機 構 人 民 幣 貸 款74,125.90億 元,比 上 年 末 增 加6,130.05 億元,增長9.02%。

  3、 投 資 3總 額39,307.60億 元,比 上 年 末 增 加3,356.65億 元,增 長9.34%。其 中,人民幣投資29,321.94億元,比上年末增加991.32億元,增長3.50%; 外 幣 投 資 折 合 1,495.35 億 美 元, 比 上 年 末 增 加 321.84 億 美 元, 增 長 27.43%。3 投資包括可供出售證券、持有至到期債券、分類為貸款及應收款的金融投資、以公允價值計量

  且其變動計入當期損益的金融資產。

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三、 重要事項

3.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因

 適用

□ 不適用

與去年年底或去年同期比較,變動幅度超過30%的主要合併會計報表項目和 財務指標:

項目 2016年
9月30日
2015年
12月31日
變動比率 主要原因

金融投資  — 可供出售證券

持有待售資產 237,937 -100.00% 完成子公司出售。

對中央銀行負債

持有待售資產
 相關負債
196,850 -100.00% 完成子公司出售。

庫藏股

單位:百萬元人民幣(百分比除外)

1,550,270

1,078,533

  43.74% 可供出售債券投資增加。

616,353

415,709

  48.27% 借入央行款項增加。

(20)

(86)

-76.74% 本行子公司減少持有本行股票。

其他綜合收益 4,053 (2,345) 不適用 匯率變動導致的外幣報表折算
 差額變動。

非控制性權益

75,306

52,659

  43.01%

非控制性權益應享稅後利潤  增加;及 中銀航空租賃在香港聯交所  主板上市。

第8页(共20页)

單位:百萬元人民幣(百分比除外)

項目 2016年
1–9月
2015年
1–9月
變動比率 主要原因

7,278

其他營業收入 57,254 27,297 109.74% 出售子公司實現收益。

(63,966)

4,267

70.56%

處置可供出售債券實現的  淨收益增加。

(44,893)

42.49% 境內增提貸款減值準備金。

聯營企業及合營
 企業投資淨收益
762 1,829 -58.34% 應享聯營企業投資淨收益減少。

16,745

6,329

164.58% 出售子公司實現收益。

金融投資淨收益

資產減值損失

非控制性權益  應享稅後利潤

3.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明

□ 適用

   不適用

3.3 本行及持有本行有表決權股份總數5%以上股份的股東承諾事項履行情況 適用

  □ 不適用

報告期內,據本行所知,本行及持有本行有表決權股份總數5%以上股份的股 東在持續到報告期內的有關承諾事項履行情況正常。3.4 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生重大變動的警示及原因說明

□ 適用

   不適用

3.5 本報告期內現金分紅政策的執行情況

 適用

  □ 不適用

本行於2016年8月30日召開的董事會會議審議通過了本行於2016年10月24日和 2016年11月21日按照發行條款分別支付境外優先股股息和第一期境內優先股 股息,股息率分別為6.75%(稅後)和6.00%(稅前)。境外優先股股息分配已實 施完畢。

第9页(共20页)

四、 季度報告

本 公 告 同 時 刊 載 於 香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 網 站www.hkexnews.hk及 本 行 網站www.boc.cn。根據中國會計準則編製的2016年第三季度報告亦同時刊載 於上海證券交易所網站www.sse.com.cn及本行網站。

承董事會命

中國銀行股份有限公司

耿偉

董事會秘書、公司秘書

中國,北京 2016年10月26日

於本公告日期,本行董事為田國立、陳四清、張向東*、張奇*、王偉*、劉向輝*、 李巨才*、Nout Wellink#、陸正飛#、梁卓恩#、汪昌雲#。* 非執行董事 # 獨立非執行董事

第10页(共20页)

附錄一 — 會計報表(按照國際財務報告準則編製)

合併利潤表

利息收入 利息支出

淨利息收入

手續費及佣金收入 手續費及佣金支出

手續費及佣金收支淨額

淨交易收益 金融投資淨收益 其他營業收入

營業收入

營業費用 資產減值損失

營業利潤 聯營企業及合營企業投資  淨收益

稅前利潤 所得稅

稅後利潤

歸屬於: 本行股東 非控制性權益

每股收益  (以人民幣元╱股表示)  — 基本每股收益  — 稀釋每股收益

單位:百萬元人民幣 2016年 2015年 1–9月 1–9月 (未經審計)(未經審計)(未經審計)(未經審計)

2016年 7–9月

2015年 7–9月

139,498 (64,551)

155,538 (72,649)

423,763 (193,958)

463,960 (217,680)

82,889

23,614 (2,174)

21,440

4,051 1,345 7,337

117,062

(47,246) (16,317)

53,499

415

53,914 (11,026)

42,888

40,799 2,089

42,888

0.12 0.12

229,805

75,188 (6,702)

68,486

7,456 7,278 57,254

370,279

(124,161) (63,966)

182,152

762

182,914 (31,356)

151,558

134,813 16,745

151,558

0.44 0.44

246,280

77,748 (6,264)

71,484

6,612 4,267 27,297

355,940

(134,480) (44,893)

176,567

1,829

178,396 (40,522)

137,874

131,545 6,329

137,874

0.43 0.43

74,947

23,069 (2,410)

20,659

2,327 898 8,829

107,660

(40,589) (14,020)

53,051

246

53,297 (9,047)

44,250

41,776 2,474

44,250

0.12 0.12

第11页(共20页)

合併綜合收益表

單位:百萬元人民幣 2015年 2016年 1–9月 1–9月 (未經審計)(未經審計)(未經審計)(未經審計)

2015年 7–9月

2016年 7–9月

本期利潤

其他綜合收益: 預計不能重分類計入  損益的項目  — 退休福利計劃精算損失  — 其他

小計

預計將重分類計入  損益的項目  — 可供出售金融資產     公允價值變動淨損益  — 按照權益法核算的     在被投資單位其他     綜合收益中     所享有的份額  — 外幣報表折算差額  — 其他

小計

本期其他綜合收益  (稅後淨額)

本期綜合收益總額

綜合收益歸屬於: 本行股東 非控制性權益

44,250

42,888

151,558

137,874

(95) –

(95)

(1,825)

62 5,655 83

3,975

3,880

46,768

43,742 3,026

46,768

(26) 9

(17)

967

(135) 7,434 443

8,709

8,692

160,250

141,211 19,039

160,250

(70) –

(70)

629

525 4,088 142

5,384

5,314

143,188

135,929 7,259

143,188

(35) –

(35)

3,860

(1) 1,752 72

5,683

5,648

49,898

46,533 3,365

49,898

第12页(共20页)

合併財務狀況表

資產 現金及存放同業 存放中央銀行 拆放同業 存出發鈔基金 貴金屬 以公允價值計量且其變動計入當期損益的  金融資產 衍生金融資產 客戶貸款和墊款淨額 金融投資  — 可供出售證券  — 持有至到期債券  — 貸款及應收款 投資聯營企業及合營企業 固定資產 投資物業 遞延所得稅資產 持有待售資產 其他資產

資產總計

單位:百萬元人民幣 2015年 12月31日 (經審計)

2016年 9月30日 (未經審計)

739,066 2,256,136 494,451 103,949 169,128

133,588 63,614 9,648,243 3,797,172 1,550,270 1,814,401 432,501 13,325 180,725 22,842 25,824 – 209,440

  654,378 2,196,063 426,848 91,191 176,753

  119,062 82,236 8,935,195 3,476,033 1,078,533 1,790,790 606,710 10,843 182,031 23,281 22,246 237,937 181,500

17,857,503

16,815,597

第13页(共20页)

合併財務狀況表(續)

負債 同業存入 對中央銀行負債 發行貨幣債務 同業拆入 衍生金融負債 客戶存款  — 以攤餘成本計量  — 以公允價值計量 發行債券 借入其他資金 應付稅款 退休福利負債 遞延所得稅負債 持有待售資產相關負債 其他負債

負債合計

股東權益 本行股東應享權益 股本 其他權益工具 資本公積 庫藏股 其他綜合收益 盈餘公積 一般準備及法定儲備金 未分配利潤

非控制性權益

股東權益合計

負債及股東權益總計

田國立 董事

單位:百萬元人民幣 2015年 12月31日 (經審計)

2016年 9月30日 (未經審計)

1,764,320 415,709 91,331 447,944 69,160 11,729,171 11,389,260 339,911 282,929 30,281 37,982 4,255 4,291 196,850 383,769

15,457,992

294,388 99,714 140,098 (86) (2,345) 111,511 179,485 482,181

1,304,946

52,659

1,357,605

16,815,597

1,388,966 616,353 104,224 381,746 62,280 12,974,479 12,560,904 413,575 352,440 27,616 29,652 3,899 5,283 – 445,664

16,392,602

294,388 99,714 141,708 (20) 4,053 111,740 178,900 559,112

1,389,595

75,306

1,464,901

17,857,503

陳四清 董事

第14页(共20页)

合併現金流量表

經營活動產生的現金流量 稅前利潤 調整:  資產減值損失  固定資產折舊  無形資產及其他資產攤銷  處置固定資產、無形資產和其他長期   資產淨收益  處置子公司、聯營企業及合營企業投資淨收益  聯營企業及合營企業投資淨收益  金融投資利息收入  證券投資收到的股利  金融投資淨收益  發行債券利息支出  已減值貸款利息收入  經營性資產和負債項目淨變化:   存放中央銀行淨(增加)╱減少額   存放及拆放同業淨增加額   貴金屬淨減少額   以公允價值計量且其變動計入當期損益的    金融資產淨增加額   客戶貸款和墊款淨增加額   其他資產淨增加額   同業存入淨(減少)╱增加額   對中央銀行負債淨增加額   同業拆入淨(減少)╱增加額   客戶存款淨增加額   借入其他資金淨減少額   其他負債淨增加額

經營活動(支付)╱收到的現金流量 支付的所得稅

經營活動(支付)╱收到的現金流量淨額

單位:百萬元人民幣 2016年1–9月 2015年1–9月 (未經審計) (未經審計)

182,914

  178,396

63,966 9,454 2,058

(393) (29,278) (762) (82,851) (624) (7,278) 8,912 (1,765)

(204,130) (151,819) 7,510

(3,922) (774,250) (85,455) (375,354) 200,644 (76,711) 1,242,771 (2,665) 70,499

(8,529) (44,155)

(52,684)

44,893 9,562 2,052

(546) (8) (1,829) (76,569) (365) (4,267) 8,029 (1,082)

62,396 (116,638) 3,384

(29,373) (722,024) (75,366) 91,981 73,466 223,108 843,773 (718) 66,786

  579,041 (43,626)

  535,415

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合併現金流量表(續)

投資活動產生的現金流量 處置固定資產、無形資產和其他長期  資產所收到的現金 處置子公司、聯營企業及合營企業投資  收到的現金 分得股利或利潤所收到的現金 金融投資收到的利息收入 處置╱到期金融投資收到的現金 增加子公司、聯營企業及合營企業投資  所支付的現金 購建固定資產、無形資產和其他長期資產  所支付的現金 購買金融投資支付的現金

投資活動支付的現金流量淨額

籌資活動產生的現金流量 發行債券所收到的現金 本行發行優先股所收到的現金 非控制性股東投入的現金 償還債務所支付的現金 償付發行債券利息所支付的現金 向本行股東分配股利所支付的現金 向非控制性股東分配股利或利潤所支付的現金 其他與籌資活動有關的現金流量淨額

籌資活動收到╱(支付)的現金流量淨額

匯率變動對現金及現金等價物的影響

現金及現金等價物淨減少額

現金及現金等價物 — 期初餘額

現金及現金等價物 — 期末餘額

單位:百萬元人民幣 2016年1–9月 2015年1–9月 (未經審計) (未經審計)

7,685

25,816 691 86,836 1,550,896

5,533

269 521 72,013 899,334

(2,701)

(1,673)

(12,422) (1,821,726)

(19,720) (1,603,643)

(164,925)

109,209 – 7,728 (42,352) (9,902) (53,383) (2,350) (93)

8,857

22,639

(186,113)

1,052,078

865,965

(647,366)

90,118 27,969 2,235 (79,717) (7,856) (55,934) (1,849) (35)

(25,069)

7,635

(129,385)

1,148,151

1,018,766

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附錄二 — 資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率

一、 資本充足率

單位:百萬元人民幣(百分比除外)

2016年9月30日

2015年12月31日

按《商業銀行資本管理辦法(試行)》計算註 核心一級資本淨額 一級資本淨額 資本淨額 核心一級資本充足率 一級資本充足率 資本充足率

按《商業銀行資本充足率管理辦法》計算 核心資本充足率 資本充足率

1,258,837 1,362,159 1,575,245 11.29% 12.21% 14.12%

11.88% 14.74%

1,182,300 1,285,459 1,498,396 11.10% 12.07% 14.06%

11.38% 14.45%

註: 本行按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》高級方法,分別採用內部評級法計量信用風

險加權資產、內部模型法計量市場風險加權資產、標準法計量操作風險加權資產。

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二、 槓桿率

  本 行 根 據《商 業 銀 行 槓 桿 率 管 理 辦 法(修 訂)》和《商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法(試 行)》的相關規定,計量的槓桿率情況列示如下:

2016年 9月30日

單位:百萬元人民幣(百分比除外) 2016年 6月30日

2015年 12月31日

2016年 3月31日

  一級資本淨額 調整後表內外  資產餘額 槓桿率

1,362,159

1,322,016

1,325,582

1,285,459

19,251,144 7.08%

19,062,650 6.94%

18,497,683 7.17%

18,297,331 7.03%

三、 流動性覆蓋率

  流動性覆蓋率披露信息

  本集團根據中國銀監會《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》的要求,披露 以下流動性覆蓋率(1)信息。

  流動性覆蓋率監管要求

  銀監會《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》規定,商業銀行的流動性覆蓋 率應當在2018年底前達到100%。在過渡期內,應當在2014年底、2015年底、 2016年底及2017年底前分別達到60%、70%、80%、90%。在過渡期內,鼓勵 有條件的商業銀行提前達標;對於流動性覆蓋率已達到100%的銀行,鼓勵其 流動性覆蓋率繼續保持在100%之上。

  本集團流動性覆蓋率情況

  本集團2016年第三季度併表口徑(2)流動性覆蓋率平均值(3)為117.54%,較上季 度減少0.54個百分點,主要是無抵(質)押批發融資增長較快導致壓力情況下 現金流出增加所致。

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三、 流動性覆蓋率(續)

本集團合格優質流動性資產由現金、存放於中央銀行且在壓力情景下可以提 取的準備金,以及滿足銀監會《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》規定的 一級資產和二級資產定義的債券構成。

流動性覆蓋率平均值

第三季度

2016年 第二季度

第一季度

2015年 第四季度

117.54%

118.08%

119.42%

119.33%

本 集 團2016年 第 三 季 度 併 表 口 徑 流 動 性 覆 蓋 率 各 明 細 項 目 的 平 均 值 如 下 表 所示:

單位:百萬元人民幣(百分比除外)

折算前數值 折算後數值

序號

合格優質流動性資產

1 合格優質流動性資產

現金流出

2 零售存款、小企業客戶存款,其中: 3  穩定存款 4  欠穩定存款 5 無抵(質)押批發融資,其中: 6  業務關係存款(不包括代理行業務) 7  非業務關係存款(所有交易對手) 8  無抵(質)押債務 9 抵(質)押融資 10 其他項目,其中: 11  與衍生產品及其他抵(質)押品要求

相關的現金流出

12  與抵(質)押債務工具融資流失

相關的現金流出

13  信用便利和流動性便利 14 其他契約性融資義務 15 或有融資義務 16 預期現金流出總量

18

3,360,094

492,209 108,841 383,368 2,871,698 960,506 1,898,438 12,754 5,434 126,111 35,470

  6,010,800 2,177,122 3,833,678 7,582,471 3,921,442 3,648,275 12,754

  1,132,364 35,470

  1,096,894 161,912 2,863,388

90,641 161,831 52,190 3,709,473

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三、 流動性覆蓋率(續)

序號

現金流入

折算前數值 折算後數值

17 抵(質)押借貸(包括逆回購和借入證券) 18 完全正常履約付款帶來的現金流入 19 其他現金流入 20 預期現金流入總量

114,912 974,759 255,682 1,345,353

97,131 604,477 146,829 848,437

21 合格優質流動性資產 22 現金淨流出量 23 流動性覆蓋率(%)

調整後數值 3,360,094 2,861,036 117.54%

(1) 流動性覆蓋率旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產,能夠在銀監會規定

的流動性壓力情景下,通過變現這些資產滿足未來至少30天的流動性需求。

(2) 本集團根據銀監會要求確定併表口徑流動性覆蓋率的計算範圍,其中,本集團下屬子 公司中的中銀集團投資有限公司、中銀保險有限公司、中銀集團保險有限公司和中銀 集團人壽保險有限公司四家機構不納入計算範圍。(3) 流動性覆蓋率及各明細項目的平均值指季內月末數值的簡單算術平均值。

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