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第一节 重要提示

第二节 公司基本情况

第三节 股本变动和主要股东持股情况

第四节 董事、监事和高级管理人员情况

第五节 经营情况概览

第六节 管理层讨论与分析

第七节 重要事项

第八节 财务报告

一、营业收入
二、营业支出
三、营业利润
四、利润总额
五、净利润
六、每股收益 (以人民币元/股表示)
一、2010 年 1 月 1 日余额
二、本期增减变动金额
三、2010 年 6 月 30 日余额
一、2009 年 1 月 1 日余额
二、本期增减变动金额
三、2009 年 6 月 30 日余额
一、2009 年 7 月 1 日余额
二、本期增减变动金额
三、2009 年 12 月 31 日余额
一、2010 年 1 月 1 日余额
二、本期增减变动金额
三、2010 年 6 月 30 日余额 法定代表人、董事长:肖钢
三、2009 年 12 月 31 日余额
三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额
六、期末现金及现金等价物余额
一、营业收入
二、营业支出
三、营业利润
四、利润总额
五、净利润
二、营业支出
一、营业收入
四、利润总额
五、净利润
三、营业利润
一、营业收入
二、营业支出
三、营业利润
四、利润总额
五、净利润
六、资产总额 七、负债总额 八、补充信息
一、营业收入
二、营业支出
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五、净利润
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中国银行股份有限公司2010年半年度报告摘要

A股中国银行6019882010-08-27
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中 国 银 行 股 份 有 限 公 司

2010 年半年度报告摘要

第一节 重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带责任。

  本 半 年 度 报 告 摘 要 摘 自 半 年 度 报 告 全 文 , 报 告 全 文 同 时 刊 载 于 本 行 网 站 www.boc.cn 、上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及香港联合交易及结算所 有限公司网站 www.hkexnews.hk,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读半年度 报告全文。1.2 本行董事会会议于 2010 年 8 月 26 日审议通过了本行《2010 年半年度报告》正文 及摘要。会议应出席董事 15 名,实际亲自出席董事 15 名。本行 6 名监事列席了本 次会议。1.3 本行 2010 年半年度报告按照《企业会计准则 2006》编制的会计报表经普华永道中 天会计师事务所有限公司审阅,按照国际财务报告准则编制的财务报表由罗兵咸永 道会计师事务所审阅。1.4 本行董事长肖钢、行长李礼辉、主管会计工作副行长周载群及会计机构负责人肖伟,

  保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

1.5 报告期内,本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况,不存在违反

  规定决策程序对外提供重大担保的情况。

第1页(共40页)

第二节 公司基本情况

2.1 公司基本情况简介

证券简称 中国银行
中国银行
中行转债
证券代码 601988
3988
113001
上市证券交易所 上海证券交易所
香港联合交易所有限公司
上海证券交易所
董事会秘书 证券事务代表
姓名 张秉训 罗楠
联系地址 中国北京市复兴门内大街1号 中国北京市复兴门内大街1号
电话 (86)10-66592638 (86)10-66592638
传真 (86)10-66594568 (86)10-66594568
电子信箱 bocir@bank-of-china.com bocir@bank-of-china.com

A 股

H 股

A 股可转换公司债券

2.2 主要财务数据和指标 2.2.1 报告期和上年同期主要会计数据与财务指标

项目

2010年1-6月

单位:百万元人民币(百分比除外) 本报告期比 上年同期增减(%)

2009年1-6月

  营业利润 利润总额 归属于母公司所有者的净利润 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 基本每股收益(元) 稀释每股收益(元) 扣除非经常性损益后基本每股收益(元) 扣除非经常性损益后稀释每股收益(元) 净资产收益率(%,加权平均) 净资产收益率(%,全面摊薄) 净资产收益率(%,加权平均,扣除非经常性损益后) 净资产收益率(%,全面摊薄,扣除非经常性损益后) 经营活动产生的现金流量净额 每股经营活动产生的现金流量净额(元)

70,127 70,287 52,022 51,504 0.20 0.20 0.20 0.20 19.39 19.40 19.20 19.20 163,570

0.64

55,842 56,053 41,005 40,611 0.16 0.16 0.16 0.16 16.89 17.28 16.73 17.11 (16,527) (0.07)

项目

2010年6月30日

2009年12月31日

25.58 25.39 26.87 26.82 26.87 26.22 26.83 26.18

上升2.50个百分点 上升2.12个百分点 上升2.47个百分点 上升2.09个百分点

- -

本报告期末比 上年末增减(%)

  资产总计 归属于母公司所有者权益合计 每股净资产(元)

9,685,812 536,384

2.11

8,751,943 514,992 2.03

10.67 4.15 4.15

2.2.2 非经常性损益 本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》的规

第2页(共40页)

定编制下列非经常性损益明细表。在计算“扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润” 时,已扣除非经常性损益的所得税影响。

归属于母公司所有者的净利润 非经常性损益 其中:

  —长期股权投资处置损益 —固定资产处置损益 —投资性房地产处置损益 —因不可抗力因素而计提的各项资产减值损失(1) —单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 —投资性房地产公允价值变动产生的损益 —其他营业外收支(1) —相应税项调整 —少数股东损益

扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润

注:

2010年1-6月

单位:百万元人民币 2009年1-6月

52,022 (518)

(105) (87) (124) - (9) (504) (73) 187 197 51,504

41,005 (394)

- (32) 1 - (7) (471) (179) 151 143 40,611

1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出,包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。

2 本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益,以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益,未作为非经常性损益披露。

2.2.3 境内外会计准则差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的 2010 年和 2009 年 1 至 6 月的经营成果和于 2010 年 6 月 30 日及 2009 年 12 月 31 日的所有者权益并 无差异。 2.2.4 截至报告期末前三年的主要会计数据

项目 2010年6月30日 2009年12月31日 2008年12月31日
资产合计 9,685,812 8,751,943 6,955,694
负债合计 9,118,496 8,206,549 6,461,793
存款总额 7,262,064 6,685,049 5,173,352
其中:企业活期存款 2,055,842 1,948,036 1,375,251
企业定期存款
活期储蓄存款
1,281,571
1,281,411
1,125,487
1,194,533
786,896
901,188
定期储蓄存款 2,139,174 1,985,352 1,822,323
贷款总额 5,391,879 4,910,358 3,296,146
其中:正常贷款 5,327,288 4,835,640 3,208,656
不良贷款 64,591 74,718 87,490
重组贷款 17,549 16,076 19,949
逾期贷款 72,091 77,271 97,930
同业拆入 129,117 104,796 76,819
第3页(共40页)

资本净额 其中:核心资本 附属资本

扣减项 加权风险资产及市场风险资本调整 贷款减值准备 注: 1 正常贷款指贷款五级分类中正常和关注类贷款; 2 不良贷款指贷款五级分类中次级、可疑、损失类贷款; 3 资本净额、加权风险资产及市场风险资本调整根据《商业银行资本充足率管理办法》(中国银行业监督管理委员

657,694 552,404 174,891 69,601 5,606,587 121,718

575,024 503,011 139,645 67,632 5,163,848 112,950

532,793 443,980 117,395 28,582 3,966,943 106,494

会令【2004】第 2 号)的规定计算。

2.2.5 截至报告期末前三年的主要财务指标

2010年1-6月

1.18 19.55 29.79

项目

标准值

总资产净回报率 股本净回报率(含少数股东权益) 成本收入比

资本充足率 核心资本充足率 资产流动性比率 其中:人民币

贷存比(本外币合计) 单一最大客户贷款比率 最大十家客户贷款比率 不良贷款拨备覆盖率 不良贷款率 注: 1 股本净回报率(含少数股东权益)根据《国有商业银行公司治理及相关监管指引》(银监发【2006】22 号)

2009年 1.09 16.42 34.92 2010年6月30日 2009年12月31日 11.14 9.07

45.3 55.6 70.3 3.8 28.0 151.17 1.52

单位:% 2008年 1.00 13.72 31.52 2008年12月31日 13.43 10.81

48.8 76.6 61.3 3.4 17.6 121.72 2.65

42.7 56.5 70.6 3.3 23.4 188.44 1.20

≥25 ≥25 ≤75 ≤10 ≤50

11.73 9.33

外币

≥8 ≥4

的规定计算,总资产净回报率及股本净回报率(含少数股东权益)以年化形式列示;

2 流动性比率=流动资产÷流动负债。流动性比率为集团口径指标,按照中国人民银行及银监会的相关规定

计算;

3 贷存比=贷款余额÷存款余额,为中国内地机构口径指标; 4 单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额÷资本净额; 5 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额÷资本净额。

第4页(共40页)

第三节 股本变动和主要股东持股情况

3.1 报告期内股份变动情况表

2010 年 1 月 1 日

报告期内增减

单位:股 2010 年 6 月 30 日

数量 比例 发行新股 送股 公积金
转股
其他 小计 数量 比例
一、有限售条件股份 - - - - - - - - -
1、国家持股
2、国有法人持股
3、其他内资持股
其中:
境内法人持股
境内自然人持股
4、外资持股
其中:
境外法人持股
境外自然人持股
二、无限售条件股份 253,839,162,009 100.00% - - - - - 253,839,162,009 100.00%
1、人民币普通股 177,818,910,740 70.05% 177,818,910,740 70.05%
2、境内上市的外资股
3、境外上市的外资股 76,020,251,269 29.95% 76,020,251,269 29.95%
4、其他
三、股份总数 253,839,162,009 100.00% - - - - - 253,839,162,009 100.00%

1 截至2010年6月30日,本行股份总额为253,839,162,009股,其中包括177,818,910,740股A股和76,020,251,269股H股。2 截至2010年6月30日,本行177,818,910,740股A股和76,020,251,269股H股全部为无限售条件股份。

3 有限售条件股份是指股份持有人按照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份。

3.2 股东数量和持股情况 股东总数:1,281,193名(其中包括1,033,353名A股股东及247,840名H股股东) 截至2010年6月30日,前十名股东持股情况 单位:股

序号 股东名称 期末持股数量 持股比例 持有有限售条
件股份数量
质押或冻结
的股份数量
股东性质 股份种类
1 中央汇金投资有限责任公司 171,412,138,186 67.53% - 国家 A股
2 香港中央结算(代理人)有限公司 70,905,387,987 27.93% - 未知 境外法人 H股
3 LiKaShing 3,066,790,989 1.21% - 未知 境外自然人 H股
4 亚洲开发银行 506,679,102 0.20% - 未知 境外法人 H股
5 TheBankofTokyo-MitsubishiUFJLtd. 473,052,000 0.19% - 未知 境外法人 H股
6 中国人寿保险股份有限公司-分红-个人
分红-005L-FH002沪
240,055,583 0.09% - 国有法人 A股
7 中国南方电网有限责任公司 90,909,000 0.04% - 国有法人 A股
第5页(共40页)
7
7
中国铝业公司
神华集团有限责任公司
90,909,000
90,909,000
0.04%
0.04%
-
-

国有法人
国有法人
A股
A股
10 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通
保险产品-005L-CT001沪
78,999,871 0.03% - 国有法人 A股

H股股东持有情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。 报告期内,中央汇金投资有限责任公司在我行持有股份未发生变动。 “中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪” 与“中国人寿保险股份 有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”同属中国人寿保险股份有限公司名下产 品。除此之外,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2010年6月30日止,在该公司开 户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数。其中包括全国社会保障基金理事会及淡马 锡控股(私人)有限公司所持股份。 3.3控股股东及实际控制人变更情况 □适用 √不适用 3.4 可转换公司债券情况 经中国银监会银监复[2010]148号和中国证监会证监许可[2010]723号文核准,本行于2010年6 月2日公开发行了400亿元人民币可转换公司债券(“可转换公司债券/可转债”)。经上交所 上证发字[2010]17号文同意,本行400亿元可转换公司债券已于2010年6月18日起在上交所挂 牌交易。 3.4.1 可转债持有人及担保人情况

报告期 末可转债持有人数 42,303名
可转债 的担保人
截至20 10年6月30日,前十名可转债持有人情况
序号 可转债持有人名称 期末持债数量(元) 持有比例
1 新华人寿保险股份有限公司-分红-团体分红-018L-
FH001沪
2,378,427,000 5.95%
2 中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-
FH002沪
1,278,506,000 3.20%
3 MorganStanley&Co.IternationalPLC. 1,119,706,000 2.80%
4 中信证券股份有限公司 966,226,000 2.42%
5 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-
CT001沪
674,548,000 1.69%
6 中信信托有限责任公司-双盈10号 600,000,000 1.50%
7 兴业可转债混合型证券投资基金 395,623,000 0.99%
8 国信证券股份有限公司 393,298,000 0.98%
9 中国太平洋人寿保险股份有限公司-分红-个人分红 378,298,000 0.95%
9 中油财务有限责任公司 378,298,000 0.95%
9 中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 378,298,000 0.95%
第6页(共40页)

9

9 FH002沪
中海石油财务有限责任公司
378,298,000
378,298,000
0.95%
0.95%
9 安邦财产保险股份有限公司-传统保险产品 378,298,000 0.95%
9 安邦财产保险股份有限公司-资本金账户 378,298,000 0.95%
9 广发证券股份有限公司 378,298,000 0.95%
9 中船重工财务有限责任公司 378,298,000 0.95%
9 中国人寿保险股份有限公司-分红-团体分红-005L-
FH001沪
378,298,000 0.95%
9 中国太平洋财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品-
013C-CT001沪
378,298,000 0.95%
9 国泰君安证券股份有限公司 378,298,000 0.95%
本次变 动增减
可转换公司债券名称 本次变动前 转股 赎回 回售 其它 本次变动后
中国银行A股可转换公司债券 40,000,000,000 - - - - 40,000,000,000

第四节 董事、监事和高级管理人员情况

4.1 董事、监事和高级管理人员持股变动 □适用 √不适用

第五节 经营情况概览

2010年以来,面对错综复杂的经营环境,本行深入贯彻科学发展观,继续推进战略规划实施, 认真执行“调结构、扩规模、防风险、上水平”的工作方针,取得了良好的经营业绩。截至2010 年6月末,全行资产总额96,858.12亿元1,负债总额91,184.96亿元,所有者权益5,673.16亿元,

1 在“经营情况概览”及“管理层讨论与分析”中,如无特殊说明,货币均为人民币,人民币业务均为中国内地人民币业务, 市场份额根据中国人民银行统计口径计算。

第7页(共40页)

分别比上年末增长10.67%、11.11%和4.02%。实现净利润543.75亿元,同比增长25.77%;实 现归属于母公司所有者的净利润520.22亿元,同比增长26.87%。总资产净回报率(ROA) 1.18%、股本净回报率(不含少数股东权益,ROE)19.79%,同比分别提高0.04和2.40个百分 点。不良贷款余额645.91亿元,比上年末减少101.27亿元,不良贷款率1.20%,比上年末下降 0.32个百分点。不良贷款拨备覆盖率188.44%,比上年末大幅提高37.27个百分点。5.1 各项业务较快发展 上半年,本行积极应对宏观形势变化,不断完善资产负债综合平衡管理措施,统筹处理结构调 整、业务发展与风险防控的关系,实现存贷款业务、境内外业务、多元化业务的均衡增长。截 至 2010 年 6 月末,集团存、贷款余额分别比上年末增长 8.63%和 9.81%,境内、外机构净利 润同比分别增长 30.57%和 10.35%;非商业银行业务利润总额占比为 6.49%2,比上年同期提 高 0.73 个百分点。 资产结构进一步优化。截至 6 月末,集团生息资产在总资产中的占比为 96.61%,比上年末提 高 0.12 个百分点;集团人民币资产占比为 74.75%,比上年末提高 2.30 个百分点;集团人民 币证券在证券投资中的占比为 73.14%,比上年末提高 2.66 个百分点。

5.2 风险管理全面加强 以地方政府融资平台、房地产及产能过剩行业为重点,加强信贷资产风险管控。提高三个热点 领域的信贷准入及审批标准,严格控制信贷总量。全面排查地方政府融资平台贷款,做好整改 增信工作。坚决执行国家加强房地产市场调控的各项政策,及时调整信贷准入标准和定价措施。 对今年以来新发放的房地产贷款和产能过剩行业贷款开展专项自查。加强贷款全流程管理,实 行“实贷实付”。 密切关注市场变化,加强市场风险主动管理。对高风险国家主权风险实行动态评估和风险分级。 加强债券市场风险监控,重点关注本外币债券利率风险及证券化产品结构性风险。 组织开展“内控和案防制度执行年”活动,加强对基层机构案件风险的识别与监控。加强案件 防查联动,以账户和现金为重点,全面排查案件风险。积极运用非现场稽核手段,探索建立风 险预警长效机制。

5.3 基础建设扎实推进 IT蓝图建设取得重大进展,核心银行系统2.0版本在境内17家一级分行成功上线。加快重点项 目实施,信息科技体系对业务发展的支持力度明显加大,科技基础进一步巩固。 新资本协议实施进程加快,投产资本充足率计算引擎等10个系统,积极推进项目阶段性成果转 化为生产力。 进一步深化网点转型,提高网点综合效能。网上银行功能持续完善,客户数和交易量大幅增长, 客户覆盖率及业务替代率稳步提高。海外网银和跨境集团服务范围扩大到27个国家和地区。手

  2 分部利润总额在集团中的占比为抵销前数据。

第8页(共40页)

机银行成功投产。 下半年,本行将进一步加强对国内外经济金融形势、监管动态、产业发展以及客户和同业的研 究分析,密切关注我国经济、金融体制改革的新思路新举措,加强核心能力建设,深化结构调 整,加快业务转型,努力实现又好又快持续发展。

第六节 管理层讨论与分析

6.1 财务回顾 2010年上半年,集团实现净利润543.75亿元,同比增长25.77%;实现归属于母公司所有者的 净利润520.22亿元,同比增长26.87%;每股收益0.20元,同比增加0.04元;总资产净回报率 (ROA)1.18%,股本净回报率(不含少数股东权益,ROE)19.79%,同比分别提高0.04和 2.40个百分点。

截至2010年6月30日,集团资产总计96,858.12亿元,比上年末增加9,338.69亿元,增幅10.67%; 其中,发放贷款和垫款总额为53,918.79亿元,比上年末增加4,815.21亿元,增幅9.81%;证券 投资余额为19,666.55亿元,比上年末增加1,499.76亿元,增幅8.26%。截至2010年6月30日, 集团负债合计91,184.96亿元,比上年末增加9,119.47亿元,增幅11.11%;其中,吸收存款余 额为72,620.64亿元,比上年末增加5,770.15亿元,增幅8.63%。截至2010年6月30日,集团所 有者权益合计5,673.16亿元,比上年末增加219.22亿元,增幅4.02%。

6.2

业务回顾

2010 年上半年,集团贯彻落实发展战略规划,各项业务健康发展。有关本行业务及地区分部 报告见“8.3 分部报告”。

6.2.1

商业银行业务

2010年上半年,集团商业银行业务快速发展。截至2010年6月末,集团主要存贷款业务余额及 变动情况如下表所示:

项目

公司存款 中国内地:人民币 各外币折人民币

境外机构:各货币折人民币 小计 储蓄存款 中国内地:人民币

各外币折人民币

2010 年 6 月 30 日

2,759,061 181,235 397,117 3,337,413

2,659,505 192,938

2009 年 12 月 31 日

2,554,742 166,341 352,440 3,073,523

2,407,931 198,139

单位:百万元人民币 2008 年 12 月 31 日

1,712,083 139,177 310,887 2,162,147

2,020,900 175,403

第9页(共40页)
各外币折人民币
小计
金融机构存款
中国内地:人民币
小计
837,030
271,543
1,108,573
431,641
545,594
274,613
820,207
308,701
188,327
497,028
公司贷款
中国内地:人民币
各外币折人民币
境外机构:各货币折人民币
小计
2,767,465
657,442
665,720
4,090,627
2,531,164
655,084
576,628
3,762,876
1,684,690
323,881
484,143
2,492,714
个人贷款
中国内地:人民币
各外币折人民币
境外机构:各货币折人民币
小计
1,122,162
695
178,395
1,301,252
979,072
393
168,017
1,147,482
653,994
239
149,199
803,432

568,142 3,420,585

527,208 2,723,511

423,973 41,477 38,616 504,066

221,851 53,678 12,165 287,694

他客户存款在“吸收存款”项目中反映。

6.2.1.1 中国内地商业银行业务

2010年上半年,中国内地商业银行业务实现利润总额566.32亿元,同比增长29.09%。如下表 所示:

单位:百万元人民币(百分比除外)

2010年1-6月
2009年1-6月
项目
金额
占总额
百分比(%)
占总额
百分比(%)
金额
公司金融业务
75.49
个人金融业务
23.70
资金业务
0.81
67.87
29.20
2.93
33,116
10,397
357
38,436
16,536
1,660

类,并对 2009 年 1-6 月的对比数字进行了重述。

公司金融业务

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2010年上半年,中国内地公司金融业务实现利润总额384.36亿元,同比增加53.20亿元,增幅 16.06%。 信贷投放与优化结构有机统一。本行合理把握信贷投放进度和节奏,加大结构调整力度,严格 控制贷款投向,信贷结构进一步优化。2010年上半年,人民币公司贷款增加2,363.01亿元,外 币公司贷款增加8.74亿美元,分别比上年末增长9.34%和0.91%。交通、水利及电力等重点行 业贷款占比较上年末上升近1个百分点,制造业行业贷款占比下降1个百分点,产能过剩行业贷 款占比持续下降。 负债业务与中间业务协调发展。2010年上半年,本行加大公司存款拓展力度,人民币公司存 款增加2,043.19亿元,外币公司存款增加23.27亿美元,分别比上年末增长8.00%和9.55%。人 民币金融机构存款增加2,914.36亿元,比上年末增长53.42%;养老金新增账户管理和托管业 务分别比上年同期增长50%和280%,账户管理数累计达116万户,托管金额近200亿元。公司 金融实现中间业务净收入153.99亿元,比上年同期增长20.78%。 贸易金融业务保持市场领先优势。本行积极把握中国进出口回暖有利时机,大力发展贸易金融 业务,进一步巩固市场优势。完成国际贸易结算量3,981.15亿美元,同比增长38.58%,市场 份额较年初上升。人民币贸易融资余额增加359.43亿元,比上年末增长45.82%。外币贸易融 资平稳发展,出口双保理业务继续保持全球第一。2010年上半年,办理跨境贸易人民币结算 1,324笔,金额232.68亿元,继续领跑市场。加快国内结算产品研发,产品达到8类65款,产 品体系进一步完善。 大公司业务与中小企业业务平稳增长。本行持续推进重点客户服务体系建设,启动大客户营销 服务试点工作,建立分行级重点客户管理体系。重大项目营销取得突出进展,成为油气资源收 购、核电项目融资及海外矿产资源并购等一系列大型项目中的牵头行及代理行。获得《证券时 报》“最佳并购服务银行”及“最佳并购项目”奖项。小企业业务平稳发展。截至2010年6月 末,小企业授信客户数为1.82万户,比上年末增长8.85%;小企业贷款余额为2,145.56亿元人 民币,增长21.11%;不良贷款余额为83.11亿元,减少15.02亿元人民币,不良率下降1.67个 百分点。 金融机构业务全面发展。积极扩大与金融机构客户的全面合作,拓展存放同业、信贷资产转让 等业务。大力推广海外人民币业务,本行为境外代理行开立的人民币账户总量居市场首位。创 新“中国业务柜台”海外经营模式,在没有分支机构的海外地区为当地“走出去”中资企业提 供贴身服务。 个人金融业务 2010年上半年,中国内地个人金融业务实现利润总额165.36亿元,同比增加61.39亿元,增幅 59.05%。 储蓄存款业务稳步发展。大力加强个人基本户建设,开展代发工资产品组合营销,推出小额外 币优惠利率存款产品,提高传统业务竞争力,推进储蓄快速增长。6 月末,人民币储蓄存款比 上年末增加 2,515.74 亿元,增幅 10.45%;外币储蓄存款余额市场份额比上年末上升 0.60 个 百分点,继续保持市场首位。

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个人贷款结构不断优化。积极贯彻国家房地产调控政策,优化个人贷款结构,实施差异化利率 定价,再次成为中央部属高校国家助学贷款独家承办银行。6 月末,人民币个人贷款比上年末 增加 1,430.90 亿元,增幅 14.61%,人民币个人贷款利息收入同比增长 28.59%。 财富管理体系加快建设。6月末,共建成理财中心1,275家,财富管理中心85家,在15个城市 设立了私人银行分部。建立全行投资顾问信息平台,率先推出私募基金精英汇(TOT)产品。 中高端客户数比上年末增长22.74%,管理中高端客户金融资产规模比上年末增长16.79%。 银行卡业务持续发展。6 月末,本行在中国内地累计发行银行卡 1.76 亿张,比上年末增加 1,892.61 万张。银行卡消费额 3,724.51 亿元,同比增长 58.55%。人民币卡商户收单增幅居同 业第一,外卡商户收单量保持市场份额第一。分期付款发展迅速,成为新的业务增长点。 中间业务快速增长。推进出国金融服务,与教育部留学服务中心签订全面战略合作协议。与速 汇金公司合作开展个人国际汇款业务。率先开办网上银行和自助终端结售汇业务。正式开办新 台币双向兑换业务。对私结售汇收入保持市场领先地位。个人金融业务实现中间业务净收入 66.60亿元,比上年同期增长41.25%。 金融市场业务本行继续深化金融市场业务战略转型,强化以客户为中心的创新理念,着力将外币及自营业务 优势向人民币及代客业务转化,推动金融市场业务持续健康发展。投资业务。本行适时把握人民币证券投资的力度和进度,改进投资管理模式,优化决策流程, 加强信用风险分析能力,持续提升专业化管理水平。动态调整外币证券投资,择机减持风险较 高的结构类债券,在欧洲主权债务危机恶化之前,减持风险较高的南欧国家债券及其他风险较 高的欧洲金融机构债券。交易业务。本行进一步巩固在结售汇、贵金属、人民币债券等领域的市场领先地位。持续提升 报价能力。成立贵金属交易中心,实施专业化管理。开展卢布现汇结售汇报价业务。继续拓展 双向外汇宝/黄金宝业务,增加人民币金交易品种开办自有品牌实体金交易业务。积极为“走 出去”企业提供避险方案及交易服务。代客业务。本行继续保持外币理财业务优势,努力提高人民币理财业务竞争力。继续优化“周 末理财”、“七日有约”、“日积月累”等重点产品,推出中银债市通理财计划。加大定制类产品 发行力度。承接铁道部、中石油股份、中粮集团、五矿集团、神华集团、华能集团等客户的短 期融资券和中期票据发行业务。在银行间债券市场成功发行首支外资法人银行人民币金融债 券。为公司客户提供创新的长期债务的汇率、利率风险管理方案和产品。2010年上半年,主 承销及联合主承销短期融资券及中期票据31支,承销量485.00亿元,市场份额为7.50%。托管业务。本行积极拓展重点客户的跨境托管业务,全力推进全球托管网络建设和系统建设。 加强托管增值服务研发工作,开发并完成具有业内领先水平的投资组合VAR周预测产品(托管 绩效评估服务),一对多专户理财业务继续保持业内领先。6月末,托管基金、证券、保险、社

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保、年金等客户合计267家,比上年末增长18.76%。托管各类产品917个,增长20.03%,托管 总资产净值约8,899亿元。 6.2.1.2 海外商业银行业务 中银香港 2010年上半年,中银香港实现净利润64.61亿元人民币,比上年同期增长6.35%。 中银香港积极把握市场信贷需求,客户贷款增势良好,港澳银团贷款及香港新造按揭笔数保持 市场首位。抓住香港人民币业务扩大的机遇,率先在扩大试点地区办理了多笔跨境贸易人民币 结算业务;于 2010 年 7 月 13 日获得中国人民银行授权,成为台湾人民币现钞业务清算行。 创新推出以港币结算的人民币保险产品,人民币-港币双币信用卡发卡量持续上升,在港人民 币存款增长强劲。面对激烈的市场竞争,采取多项措施促进客户存款持续增长。继续加强渠道 建设,为客户提供差异化、量身打造的服务,信用卡消费及商户收单量持续增长。加强主动风 险管理,积极采取管控措施,保证资产质量。 其他地区商业银行业务 2010年上半年,本行发挥集团整体优势,海内外一体化发展取得新进展。 加快构建全球金融服务体系,建立对海外大型客户和重点项目的管理机制,拓宽海外公司金融 目标客户。继续完善“全球客户经理制”,积极营销中资企业海外业务及其关联客户,为“走 出去”企业提供全方位金融服务。 加快海外个人金融产品中心建设,服务区域已从亚太地区逐步扩展至欧洲和美洲地区。加快海 外银行卡业务发展,在菲律宾推出首张银联品牌人民币比索双币种借记卡,在马来西亚推出国 内首家于境外发行的人民币、马币预付卡。 大力拓展海外人民币业务。进一步丰富业务品种,扩大区域范围,综合效益逐步显现。 继续加快海外机构网络布局,2010年上半年,澳大利亚布里斯班分行、印尼椰风新村支行、 珊瑚新村支行、东方大厦支行相继试营业。6.2.2 多元化业务平台

本行各附属机构坚持集团利益最大化原则,充分发挥专业优势,服务集团发展战略,非商业银 行业务营业收入对集团营业收入的贡献进一步提高。 中银国际控股全力推进市场营销和项目执行工作,股票和债券融资业务持续增长,资产管理业 务保持领先,证券销售业务平稳发展。2010年上半年,中银国际控股实现净利润7.54亿元人 民币。 中银集团投资继续围绕集团发展战略,审慎把握市场走势,加强与集团联动合作,巩固发展业 务渠道,加大探索创新力度,提高经营效益。2010年上半年,中银集团投资实现净利润21.66 亿元人民币,比上年同期大幅增长87.21%。

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中银集团保险继续大力发展优质业务,充分利用集团银行网络和客户资源推广产品,毛保费收 入持续增长。2010年上半年,中银集团保险产险业务实现毛保费收入8.93亿港币,比上年同 期增加0.66亿港币,增幅8.02%。 中银航空租赁把握经济形势变化,机队规模不断扩大,投资收益持续增长。2010年上半年, 中银航空租赁实现净利润7,687万美元,比上年同期增加1,150万美元,增幅17.59%。 中银基金积极应对剧烈波动的市场环境,不断丰富产品组合,继续拓展“一对多”业务,资产 管理规模持续增长。截至2010年6月末,公司资产管理规模达到311亿元,比上年末增长3.67%。 6.3 风险管理 本行以提高风险管理“整体性、集约性、针对性、有效性”为目标,以加强信贷资产管控、提 升市场风险统一管控能力和推进巴塞尔新资本协议实施为重点,主动防范化解风险,积极支持 业务发展,促进结构优化调整。 6.3.1 信用风险 本行继续坚持授信审批、信用评级和风险分类的集中化管理,密切跟进国际国内形势变化,增 强风险研判能力,适时调整授信政策,加强信贷管控,提升风险管理的主动性、前瞻性。 公司金融业务方面,结合国家宏观调控措施,及时制定2010年行业授信指引,提升行业授信 指引的覆盖面和精细化水平,推进行业组合管理,落实有进有退、有保有压的信贷方针。积极 支持节能减排,明确重点支持的行业、客户、项目、工艺和产品,引导信贷资源向节能减排效 应显著的地区和企业倾斜,加快退出落后产能项目。进一步加强地方政府融资平台贷款管理, 组织全行对地方政府融资平台贷款进行重检,对存在潜在风险的贷款采取增加偿债主体、增加 担保主体、增加抵押品、主动压缩退出等措施缓释和化解风险。认真落实国务院房地产调控政 策及银监会要求,强化房地产开发贷款管理,严格执行房地产项目资本金要求,动态调整房地 产客户准入标准及信贷条件,提高贷款抵押品标准。严格执行开发贷款封闭管理,加强销售资 金回笼的监控,严格按项目销售和时间进度还款。加强产能过剩行业贷款风险管理,继续坚持 较高的准入标准,对新增贷款严格掌握贷款条件,同时加大存量贷款结构优化调整力度,对于 不符合国家产业政策的企业实施主动退出。加强实贷实付管理,强化贷款全流程控制。加强贷 后管控措施,明确贷后管控方案和管控机制。加强客户风险预警管理,实时跟踪政策、行业、 企业、环保等方面的风险信息,及时发布预警。强化集团客户授信组合监控及重点监控。 个人金融业务方面,严格执行银监会个人贷款管理暂行办法要求,防范个人贷款业务风险。坚 决贯彻落实国务院政策和金融监管部门要求,严格执行动态、差别化的个人住房贷款政策,促 进房地产按揭业务健康发展。加强对个人贷款和银行卡授信风险分析监控,制定个人贷款监控 工具模板和操作手册。 加强集团并表管理,完善跨境跨业机构并表管理方式。稳步推进国别风险管理,试行国别风险 限额管理,积极引导地区投向。 本行按照中国银监会制定的《贷款风险分类指引》衡量与管理授信资产质量。截至2010年6月 末,集团不良贷款总额645.91亿元,比上年末减少101.27亿元,不良贷款率1.20%,比上年末

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下降0.32个百分点。 贷款五级分类状况

集团
正常 5,181,057 96.09 4,696,573 95.65
关注 146,231 2.71 139,067 2.83
次级 27,930 0.52 35,858 0.73
可疑 23,957 0.44 26,148 0.53
损失 12,704 0.24 12,712 0.26
合计 5,391,879 100.00 4,910,358 100.00
不良贷款总额 64,591 1.20 74,718 1.52
中国内地
正常 4,349,461 95.64 3,965,698 95.20
关注 135,901 2.99 128,222 3.07
次级 26,484 0.58 33,752 0.81
可疑 23,532 0.52 25,655 0.62
损失 12,386 0.27 12,386 0.30
合计 4,547,764 100.00 4,165,713 100.00
不良贷款总额 62,402 1.37 71,793 1.72

贷款迁徙率

正常 关注 次级 可疑

单位:百万元人民币(百分比除外)

2010 年 6 月 30 日

2009 年 12 月 31 日

金额

占比(%)

金额

占比(%)

2010 年 1-6 月

0.85 3.15 13.64 6.13

2009 年

2.40 10.07 25.60 9.76

单位:%

2008 年

3.65 8.02 33.51 7.89

  注:2010 年 1-6 月份数据为非年化数据。

根据《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》的规定,若有客观证据证明贷款的预计未 来现金流量减少且减少金额可以可靠计量,本行确认该客户贷款已减值,并计提减值准备。截 至2010年6月30日,集团已识别减值贷款总额661.92亿元,比上年末减少98.14亿元,减值贷 款率1.23%,比上年末下降0.32个百分点。 本行注意对贷款客户的集中风险控制。目前,本行符合有关借款人集中度的监管要求。

主要监管指标

监管标准

2010 年

单位:百万元人民币(百分比除外) 2008 年

2009 年

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单一最大客户贷款比例(%) 最大十家客户贷款比例(%) 注: 1 单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额÷资本净额; 2 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额÷资本净额。

≤10 ≤50

6 月 30 日

12 月 31 日

12 月 31 日

3.3 23.4

3.8 28.0

3.4 17.6

6.3.2 市场风险 本行继续加强集团层面市场风险监控预警,调整投资组合结构,完善银行账户利率和汇率风险 管理,通过巴塞尔新资本协议实施不断优化限额结构及风险监控流程,进一步提高集团的市场 风险管理水平。交易账户市场风险管理方面,按照统一管理的原则,加强对集团总体交易业务 的风险监控和分析。银行账户利率风险管理方面,主要通过利率重定价缺口分析来评估银行账 户所承受的利率风险。进一步加强集团债券统一管理,定期召开证券投资委员会,审议和调整 债券投资策略。汇率风险管理方面,力求资金来源与运用实现货币匹配,同时通过对冲交易等 方式管理汇率风险,外汇敞口得到有效控制。 6.3.3 流动性风险 2010 年上半年,中国人民银行三次提高法定准备金率,并通过公开市场操作等货币政策工具 调节流动性。本行努力扩大核心存款,提高负债稳定性,同时保持适量流动性资产,保障贷款 投放、债券投资等业务的均衡发展。 2010 年上半年,受人民币升值预期影响,境内市场外币流动性紧张。本行继续推进海外集中 资金池建设,提高集团外币资金使用效率,并多渠道筹措外币资金,拓宽资金来源,促进本外 币、境内外业务的协调发展。 截至 2010 年 6 月 30 日,本行各项流动性指标达到监管要求,具体如下表(流动性比率为集 团口径指标;贷存比、超额备付率及拆借资金比例为中国内地机构口径指标):

监管
标准
2010年
6月30日
2009年
12月31日
单位:%
2008年
12月31日
流动性比率
≥25
≥25
人民币
外币
42.7
56.5
45.3
55.6
48.8
76.6
贷存比
≤75
本外币合计
70.6
70.3 61.3
超额备付率
-
人民币
外币
-
2.4
5.7
2.7
10.3
3.5
20.5
拆借资金比例
拆入资金比例≤4
拆出资金比例≤8
0.13
1.95
1.04
2.82
1.91
1.67

  注: 1 流动性比率=流动资产÷流动负债;流动性比率按照中国人民银行及银监会的相关规定计算; 2 贷存比=贷款余额÷存款余额; 3 人民币超额备付率=(超过法定存款准备金的备付金+库存现金)÷(存款余额+应解汇款); 4 外币超额备付率=(超过法定存款准备金的备付金+库存现金+存放同业与海外联行)÷存款余额; 5 拆入资金比例=在短期融资市场上拆入的人民币资金余额÷各项人民币存款; 6 拆出资金比例=在短期融资市场上拆出的人民币资金余额÷各项人民币存款。

6.3.4 内部控制与操作风险

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2010年上半年,本行充分发挥内部控制三道防线的作用,提高内控效率。在全行统一组织开 展了对重点业务条线的稽核检查,检查评价内部控制的适当性和有效性。开展系统性和重大风 险稽核检查,促进集团管控和落实监管要求。实现稽核工作与IT蓝图投产同步对接。 继续完善操作风险管理框架,着力提升操作风险管理能力。认真落实银监会要求,推进巴塞尔 新资本协议操作风险标准法达标的各项工作。进一步完善集团操作风险治理架构、规范报告机 制。运用多种管理工具,主动识别、动态监控操作风险。通过现场和非现场检查,密切监控业 务活动中的操作风险控制状况。通过多层次培训,提升全员风险意识和专业技能,建立操作风 险管理文化。 不断提升反洗钱系统支持能力、可疑交易识别能力和恐怖及制裁名单监控能力。稳步推广反洗 钱应急系统,优化系统程序和功能,提升系统效能。启动可疑交易筛选模型新建和优化工作, 将电子银行业务作为重点关注领域,积极配合国家打击网络赌博活动。 6.3.5 巴塞尔新资本协议实施情况 本行全力推进巴塞尔新资本协议实施工作,按照“适应适用”原则,采取分阶段实施策略,稳 步实施、扎实推进。目前第一阶段监管达标各项工作进展顺利,多个项目成果开始应用。 信用风险领域,建立了统一的内部评级体系框架,信用风险政策制度体系进一步健全,独立验 证体系初步建立。对公客户信用评级完成模型优化,债项评级系统成功投产上线,两维内部评 级体系初步建立。内部评级结果在审批决策、风险监控、限额设定、信贷政策及风险报告等领 域落地实施并运用推广,在组合管理、贷款定价、减值准备等领域也成为相关管理的重要基础。 市场风险管理和操作风险管理体系建设按既定规划顺利推进。市场风险内部模型法不断优化, 持续进行模型验证。巴塞尔新资本协议市场风险内部模型法(IMA)项下的IT实施系统正式投 产上线,并建立了市场风险数据集市。操作风险领域完成8大业务条线划分和资本计量,三大 管理工具按巴塞尔新资本协议要求在分行试点推广。风险加权资产(RWA)系统正式投产上 线,实现对公司、个人住房抵押贷款资产RWA计算的覆盖,以及相应监管报表的自动生成。 巴塞尔新资本协议第二、三支柱工作全面推进,资本规划不断改进。 6.4 渠道建设 深入推进网点公司金融业务转型,提升基层网点公司客户营销服务功能,强化专业销售服务队 伍建设,逐步完善公司金融客户经理、产品经理与网点负责人、柜员、大堂经理密切配合的营 销服务体系,实现网点外营销与网点内营销的有机结合,初步形成公司金融和个人金融等业务 相互促进、协调发展的良好局面。 健全网点统筹管理机制,推进标准化改造。截至2010年6月末,本行完成标准化改造网点9,439 家。根据网点价值贡献进行动态等级管理,提高全功能型网点占比。中国内地ATM设备和多功 能自助终端设备总量分别达到20,189台和12,454台,分别比上年末增长11.78%和5.39%,ATM 存取款业务交易笔数和交易金额同比分别增长33.39%和42.82%。 积极扩展和完善电子银行渠道,丰富产品功能,加强市场推广。截至2010年6月末,电子银行 客户数6,668.95万,比上年末增长23.86%,电子银行渠道业务笔数占全行业务笔数的51.59%,

第17页(共40页)

同比提高10.45个百分点。网上银行功能持续改进,个人转账汇划、投资理财、企业集团服务、 现金管理等网上银行重点产品功能竞争力明显提升,海外网银服务范围持续扩展,跨境服务优 势进一步巩固。截至2010年6月末,海内外个人网上银行客户数达1,842.56万户,比上年末增 长46.78%,企业网银交易额达17.80万亿元。推出手机银行,提供账户管理、转账汇款、信用 卡、代缴费、投资理财(外汇、第三方存管)和手机支付等多种金融服务。电话银行系统建设 取得阶段性成果,截至2010年6月末,电话银行累计签约客户数达4,779万户。

本行分支机构和员工的地区分布情况

资产总额情况

机构情况

人员情况

占比(%)

机构总数 (家)

占比(%)

员工总数 (人)

占比(%)

项目

资产总计

(百万元人民币) 3,959,331 517,908 2,589,300 1,873,782 827,007 1,425,229 505,850 (2,012,595) 9,685,812

华北地区 东北地区 华东地区 中南地区 西部地区 港澳地区 其他海外地区 抵销 合计 注:各地区资产总额占比情况基于抵销前汇总数据计算。

  33.85 4.43 22.13 16.02 7.07 12.18 4.32

100.00

1,454 894 3,399 2,696 1,581 855 117

13.22 8.13 30.91 24.52 14.38 7.78 1.06

10,996

100.00

42,383 23,237 77,369 61,760 30,739 24,367 2,259

262,114

16.17 8.86 29.52 23.56 11.73 9.30 0.86

100.00

6.5 IT 蓝图建设 2010年上半年,本行IT蓝图建设取得突破性进展。2月初,IT蓝图2.0版本在河北省分行成功投 产。随后,以IT蓝图2.0版本作为基准版,分三批次在西北五行(陕西省分行、甘肃省分行、宁 夏区分行、新疆区分行、青海省分行)、西南五行(云南省分行、贵州省分行、四川省分行、 重庆市分行、西藏区分行)、黑吉蒙晋赣皖六行(黑龙江省分行、吉林省分行、内蒙古区分行、 山西省分行、江西省分行、安徽省分行)共计16家分行成功上线投产。已投产的17家分行系 统运行平稳,业务开展顺利。目前,本行正按计划逐步推进IT蓝图推广工作。 6.6 社会责任 2010年春,我国西南地区发生旱灾。本行各级机构及全辖员工累计捐款990余万元,支持云南、 广西、贵州等重灾省区人民抗旱救灾,恢复生产。 2010年4月14日,青海玉树藏族自治州玉树县发生7.1级强烈地震。本行迅速启动应急预案, 组织员工开展抗震救灾工作,全力保障灾区网点正常运营。在海内外营业网点开通捐款“绿色 通道”,优先并免费受理地震灾区捐款汇款业务。本行海内外各级机构及全体员工向灾区捐款 3,700余万元人民币。 2010年,本行继续大力支持文化教育事业。成为首家加入美国林肯艺术中心董事会的中国企 业,促进中美文化交流与合作。继续全程支持联合国开发计划署和朱哲琴女士共同发起的“世 界看见——中国少数民族文化保护与发展亲善行动”。向中国国际问题研究基金会、南京大学、

第18页(共40页)

浙江大学等公益组织和高校实施捐赠。成功中标2010至2014年中央部属院校国家助学贷款独 家承办银行,帮助经济困难的学子完成学业。 6.7 展望 下半年,全球经济复苏仍将面临诸多不确定因素。我国经济正朝着宏观调控的预期方向发展, 国家将继续坚持处理好保持经济平稳较快发展、调整经济结构和管理通胀预期的关系,保持宏 观经济政策连续性和稳定性,增强宏观调控的针对性、灵活性,进一步巩固和发展好的经济形 势。 本行将继续深入贯彻科学发展观,认真执行宏观经济政策,大力加强核心能力建设,进一步深 化结构调整和业务转型,加强资产负债管理,创新业务发展方式,提升风险管理能力,夯实发 展基础,加快人才开发,不断提高竞争能力,实现又好又快持续发展。 6.8 主营业务及其结构与上年度发生重大变化的原因说明

  □适用 √不适用

6.9 主营业务盈利能力(毛利率)与上年度相比发生重大变化的原因说明

  □适用 √不适用

6.10 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

  □适用 √不适用

6.11 募集资金使用情况 本行于 2006 年首次公开发行募集的资金全部用于补充本行资本金。2004、2005 年本行共计 发行人民币次级债券 600 亿元。本行发行次级债券的目的在于有效规避流动性风险,优化资 产负债期限结构,提升资本充足程度。 在获得中国银监会以及中国人民银行的批准后,本行已分别于 2009 年 7 月 6 日和 2010 年 3 月 9 日在全国银行间债券市场公开发行人民币 400 亿元和人民币 249.3 亿元次级债券。其中, 2010 年 3 月 9 日发行的人民币 249.3 亿元次级债券是在中国银监会已批准额度内循环发行, 用于替换 2005 年发行的次级债券已赎回部分。有关详情请见本行 2009 年第一次临时股东大 会决议公告、本行于 2009 年 6 月 29 日、2009 年 7 月 7 日、2010 年 3 月 12 日发布的公告及 会计报表。 经中国银监会和中国证监会批准,本行于 2010 年 6 月 2 日公开发行人民币 400 亿元可转债, 扣除发行费用后募集资金净额为人民币 39,776,221,747 元,已全部用于补充本行附属资本, 并在可转债持有人转股后用于补充本行核心资本。有关详情请见本行 2010 年第二次临时股东 大会、2010 年第一次 A 股类别股东会议及 2010 年第一次 H 股类别股东会议资料、《中国银行 股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券募集说明书》及会计报表。

第19页(共40页)

6.12 经营计划的修改情况

  □适用 √不适用

6.13 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变 动的警示及说明

  □适用 √不适用

6.14 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

  □适用 √不适用

6.15 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说 明

  □适用 √不适用

第20页(共40页)

  第七节 重要事项

  7.1 报告期内本行股息分配政策及利润分配情况 经 2009 年年度股东大会审议批准,本行实施了如下利润分配方案:提取法定盈余公积金 70.19 亿元人民币;境外机构根据当地监管要求提取或回拨公积金及法定储备金,以及部分对未分配 利润产生影响的事项,2009 年共回拨 1.73 亿元人民币;提取一般准备 195.66 亿元人民币; 不提取任意公积金;按照每股 0.14 元人民币(税前)向本行股东分配股息,股息总额约为 355.37 亿元人民币。该分配方案于 2010 年 6 月 22 日实施完毕。本行不派发截至 2010 年 6 月 30 日 止期间的中期股息,报告期内本行不实施资本公积金转增股本方案。 7.2 重大诉讼、仲裁事项 本行在正常业务经营中存在若干法律诉讼及仲裁事项,经向专业法律顾问咨询后,本行高级管 理层认为该等法律诉讼及仲裁事项不会对本集团的财务状况或经营成果产生重大影响。 7.3 收购及出售资产、企业合并事项的简要情况 报告期内,本行未发生重大收购、出售资产及企业合并事项。 7.4 重大合同及其履行情况 7.4.1 重大托管、承包、租赁事项 报告期内,本行未发生或存续有需披露的重大交易、托管、承包、租赁其他公司资产的事项, 亦不存在其他公司托管、承包、租赁本行重大资产的事项。 7.4.2 重大担保事项 本行开展对外担保业务是经中国人民银行和中国银监会批准的,属于本行常规的表外项目之 一。本行在开展对外担保业务时一贯遵循审慎原则,针对担保业务的风险制定了具体的管理办 法、操作流程和审批程序,并据此开展相关业务。除此之外,报告期内,本行未发生或存续有 需披露的其他重大担保事项。 7.4.3 重大委托他人进行现金资产管理事项 报告期内,本行未发生或存续有需披露的委托他人进行重大现金资产管理事项。 7.5 公司持有其他上市公司股权、参股金融企业股权情况 7.5.1 证券投资情况 本行及本行子公司在其正常业务经营中持有证券投资情况如下:

序 号

证券 品种 证券代码

证券简称

初 始 投 资 金 额 (单位:元)

持有数量

期 末 账 面 价 值 (单位:元)

占 期 末 证 券 总 投 资 比 例

报告期 收益/(损失) (单位:元)

1 基金 - Fortis-Flex
FundI
IIIChina
1,160,916,631 133,176 1,169,298,254 17% 8,459,767
第21页(共40页)

2 基金

-

富 通 宏 策 基 金 ( 盈 峰 2035)基金(美元)

552,105,323

1,620,690

575,067,227

3股票823HK领汇房地产
4股票1398HK工商银行
348,098,678
300,321,774
22,812,914
59,855,106
385,700,500
299,114,351
6%
4%
(2,160,059)
(8,475,760)
iShare安硕新华富时
A50中国指数
5基金2823HK
236,000,402 20,212,145 202,427,704 3% (45,392,370)
6股票939HK建设银行 142,296,958 25,159,936 139,160,009 2% (16,784,749)
7基金2800HK盈富基金 141,338,750 7,521,340 134,527,710 2% (6,322,186)
8股票5HK
汇丰控股
142,927,201 2,055,128 130,253,725 2% (8,633,021)
9基金2828HK恒生H股指数上市基金 130,472,351 1,149,666 115,842,846 2% (12,304,528)
10股票552HK中国通信服务股份 129,502,479 34,002,783 112,723,306 2% (302,495)
期末持有的其他证券投资 3,824,783,557 - 3,691,094,479 52% 105,765,793
报告期已出售证券投资损益 - - - - (345,427,327)
合计 7,108,764,104 - 6,955,210,111 100% (342,913,273)

8%

(11,336,338)

注: 1 本表按期末账面价值大小排序,列示本集团期末所持前十支证券的情况。 2 本表所述证券投资是指在交易性金融资产中核算的股票、权证、可转换公司债券以及开放式基金或封闭式基金等证券投

资。

3 “期末持有的其他证券投资”指除本集团期末所持前十支证券之外的其他证券投资。 4 持有数量单位分别为股(股票)、份(基金)。 7.5.2 持有其他上市公司股权情况

证券代码 证券简称 初始投资金额
(单位:元)
占该公
司股权
比例
期末账面价值
(单位:元)
报告期收益
(单位:元)
报告期所有
者权益增加
/(减少)
(单位:元)
会计核算
科目
股份
来源
189HK 东岳集团 205,566,923 5.20% 149,808,528 3,297,672 14,132,880 可供出售
股权投资
IPO
2009HK 北京金隅 341,464,979 5.20% 428,660,968 - (19,605,013) 可供出售
股权投资
IPO
2008HK 凤凰卫视 340,019,239 8.30% 650,566,128 7,188,576 (53,914,320) 可供出售
股权投资
股改
549HK 吉林奇峰化纤 60,308,534 10.95% 60,317,403 - 13,403,867 可供出售
股权投资
股改
合计 - 947,359,675 - 1,289,353,027 10,486,248 (45,982,586) - -

注: 1 本表列示本集团在长期股权投资、可供出售股权投资中核算的持股比例为 5%及以上的其他上市公司股权情况。 2 “报告期收益”指该项投资对本集团报告期合并净利润的影响。 7.5.3 持有非上市金融企业股权情况

所持对象名称 初始投资成本
(单位:元)
持有数量
(单位:股)
占该公司
股权比例
期末账面值
(单位:元)
报告期收益
(单位:元)
报告期所有者
权益增加(单
位:元)
会计核算
科目
股份
来源
第22页(共40页)
公司
负债管理有限
公司
14,482 1,660 11% 14,482 - - 股权投资
可供出售
股权投资
投資
宁夏银行股份
有限公司
435,962,202 - 11% 435,962,202 - - 投资联营
企业和合
营企业
投資
湖南华菱财务
有限公司
62,793,958 - 10% 75,994,498 4,703,597 - 投资联营
企业和合
营企业
投資
合计 1,539,511,904 - - 1,606,018,079 11,496,395 14,849,107 - -

  20%

89,338,727

6,792,798

-

50,882,198

989,859,064

-

-

  17% 1,004,708,170

投资联营 企业和合 营企业

投資

投資

-

14,849,107

注: 1 金融企业包括证券公司、商业银行、保险公司、期货公司、信托公司等。 2 本表列示本集团持股比例为 5%及以上的非上市金融企业股权情况。 3 期末账面价值已扣除计提的减值准备。 4 “报告期收益”指该项投资对本集团报告期合并净利润的影响。 7.6 重大关联交易 报告期内,本行未发生重大关联交易。 7.7 股权激励计划在本报告期内的具体实施情况 本行于 2005 年 11 月的董事会及临时股东大会上通过了长期激励政策,其中包括管理层股票 增值权计划和员工持股计划。截至目前,本行管理层股票增值权计划和员工持股计划尚未具体 实施。 7.8 承诺事项 报告期内,据本行所知,本行或持有本行股份 5%以上(含 5%)的股东不存在违反承诺事项 的行为。 7.9 本行及本行董事、监事、高级管理人员受处罚情况 报告期内,本行及本行董事、监事及高级管理人员无受中国证监会稽查、行政处罚、通报批评 和证券交易所公开谴责的情况发生,也没有受到其他监管机构对本行经营有重大影响的处罚。 7.10 聘用、解聘会计师事务所情况 本行聘请普华永道中天会计师事务所及罗兵咸永道会计师事务所作为 2010 年外部审计师。

第23页(共40页)

第八节 财务报告

8.1 审计意见

财务报告

8.2 披露比较式合并及母公司会计报表

中国银行股份有限公司

2010 年 6 月 30 日资产负债表

(除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

□审计

√未经审计

2010年
2009年
2010年
2009年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
1,271,999 1,086,037 1,187,664 1,005,182
508,080 394,755 509,807 398,703
66,476 59,655 64,366 57,514
133,419 138,933 135,746 153,839
81,793 61,897 18,177 20,134
35,313 28,514 18,361 12,512
142,144 149,422 142,144 148,884
39,329 34,390 35,740 31,258
5,270,161 4,797,408 4,713,673 4,297,885
597,020 622,307 377,172 407,856
918,288 744,693 858,072 674,861
369,554 387,782 357,531 374,132
11,032 10,668 71,580 71,582
15,877 15,952 1,377 1,384
111,569 109,954 57,216 58,739
11,502 11,910 11,012 11,117
1,899 1,929 - -
22,559
77,798
23,518
72,219
22,808
18,947
24,126
21,445
9,685,812 8,751,943 8,601,393 7,771,153

中国银行集团

中国银行

  资产

  现金及存放中央银行款项 存放同业款项 贵金属 拆出资金

  交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产

  应收利息

  发放贷款和垫款 可供出售金融资产 持有至到期投资 应收款项债券投资 长期股权投资 投资性房地产 固定资产 无形资产 商誉 递延所得税资产 其他资产 资产总计

第24页(共40页)

中国银行股份有限公司

2010 年 6 月 30 日资产负债表(续)

(除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

  负债

  向中央银行借款 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 交易性金融负债 衍生金融负债 卖出回购金融资产款 吸收存款 应付职工薪酬 应交税费 应付利息 预计负债 应付债券 递延所得税负债 其他负债 负债合计 所有者权益 股本 资本公积 减:库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 外币报表折算差额 归属于母公司所有者权益合计 少数股东权益 所有者权益合计

中国银行集团

中国银行

2010年
2009年
2010年 2009年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
70,075 61,615 63,932 59,089
1,159,390 904,166 1,113,817 866,792
129,117 104,796 182,772 153,204
52,236 44,234 26,325 27,258
29,923 23,223 16,080 10,573
47,937 81,847 38,569 81,847
7,262,064 6,685,049 6,423,342 5,887,843
17,162 21,006 16,234 19,380
12,571 17,801 9,244 15,474
57,772 49,555 57,114 49,282
1,496 1,510 1,177 1,227
130,420 76,798 113,785 78,081
3,757 3,386 131 138
144,576 131,563 32,495 33,770
9,118,496 8,206,549 8,095,017 7,283,958
253,839 253,839 253,839 253,839
88,275 81,460 84,034 77,239
(60) (43) - -
30,518 30,391 29,114 29,107
60,700 60,328 57,406 57,402
116,166 100,758 83,563 70,863
(13,054) (11,741) (1,580) (1,255)
536,384 514,992 506,376 487,195
30,932 30,402 - -
567,316 545,394 506,376 487,195

  负债和所有者权益总计

9,685,812

8,751,943

8,601,393

7,771,153

  法定代表人、董事长:肖钢

  副董事长、行长:李礼辉

主管财会工作副行长:周载群

财务管理部总经理:肖伟

第25页(共40页)

中国银行股份有限公司

2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间利润表

(除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

一、营业收入

  利息净收入 利息收入 利息支出

  手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出

  投资收益

其中:对联营企业及合营企业

投资收益

公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入

二、营业支出

  营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

中国银行集团

中国银行

2010 年 1-6 月 未经审计 133,010 91,864 148,025 (56,161) 28,306 30,505 (2,199) (2,014)

2009 年 1-6 月 未经审计 107,856 74,722 127,332 (52,610) 22,955 24,850 (1,895) 13,464

2010 年 1-6 月 未经审计 115,602

83,250

137,877

(54,627)

24,245 24,965

(720)

47

2009 年 1-6 月 未经审计 90,164 66,223 117,330 (51,107) 19,660 20,162 (502) 12,636

453 606 5,676 8,572 (62,883) (6,908) (39,628) (9,951) (6,396)

258 (4,169) (5,204) 6,088 (52,014) (5,650) (33,885) (10,081) (2,398)

- 591 5,091 2,378

(52,218) (6,779) (33,420) (10,034) (1,985)

- (8,267) (1,189) 1,101 (43,991) (5,588) (28,741) (9,046) (616)

第26页(共40页)

三、营业利润

加:营业外收入 减:营业外支出

四、利润总额

减:所得税费用

五、净利润

归属于母公司所有者的净利润 少数股东损益

六、每股收益 (以人民币元/股表示)

(一) 基本每股收益 (二) 稀释每股收益

七、其他综合收益 八、综合收益 归属于母公司所有者的综合收益 归属于少数股东的综合收益

法定代表人、董事长:肖钢

副董事长、行长:李礼辉

2010年1-6月 2009年1-6月 2010年1-6月 2009年1-6月
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
70,127 55,842 63,384 46,173
322 244 259 145
(162) (33) (135) (6)
70,287 56,053 63,508 46,312
(15,912) (12,819) (14,683) (12,163)
54,375 43,234 48,825 34,149
52,022 41,005 48,825 34,149
2,353 2,229 - -
54,375 43,234 48,825 34,149
0.20 0.16
0.20 0.16
835 (386) 1,745 (4,503)
55,210 42,848 50,570 29,646
52,798 39,522 50,570 29,646
2,412 3,326 - -
55,210 42,848 50,570 29,646
主管财会工
财务管理部
作副行长:周载群
总经理:肖伟

中国银行集团

中国银行

第27页(共40页)

中国银行股份有限公司 2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并所有者权益变动表 (除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

一、2010 年 1 月 1 日余额

二、本期增减变动金额

(一)净利润

(二)其他综合收益

上述(一)和(二)小计

(三)所有者投入和减少资本

(四)利润分配

1.提取盈余公积

2.提取一般风险准备

3.股利分配

(五)所有者权益内部结转

1.其他

(六) 发行可转换公司债券

三、2010 年 6 月 30 日余额

法定代表人、董事长:肖钢

副董事长、行长:李礼辉

股本资本公积
归属于母公司所有者权益
减:库存股盈余公积一般风险准备未分配利润外币报表折算差额
少数股东权益
合计

253,839

81,460

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6,815

-

2,089

2,089

-

-

-

-

-

578

578

4,148

253,839 88,275 (60) 30,518 60,700 116,166 (13,054) 30,932 567,316

未经审计

30,391

(11,741)

(43)

60,328

100,758

(17)

127

372

-

-

-

(17)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

128

128

-

-

(1)

(1)

-

-

-

-

-

377

-

377

-

(5)

(5)

-

15,408

52,022

-

52,022

-

(36,042)

(128)

(377)

(35,537)

(572)

(572)

-

(1,313)

-

(1,313)

(1,313)

-

-

-

-

-

-

-

-

530

2,353

59

2,412

67

(1,949)

-

-

(1,949)

-

-

-

28

545,394

21,922

54,375

835

55,210

50

(37,486)

-

-

(37,486)

-

-

4,148

第28页(共40页)

中国银行股份有限公司 2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并所有者权益变动表(续) (除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

一、2009 年 1 月 1 日余额

二、本期增减变动金额

(一)净利润

(二)其他综合收益

上述(一)和(二)小计

(三)所有者投入和减少资本

(四)利润分配

1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备

3.股利分配

(五)所有者权益内部结转

1.其他

三、2009 年 6 月 30 日余额

归属于母公司所有者权益
股本 资本公积 减:库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 外币报表折算差额 少数股东权益 合计
253,839 83,409 (17) 23,429 40,973 79,349 (12,710) 25,629 493,901
- (2,136) 9 (78) 106 7,884 637 2,658 9,080
- - - - - 41,005 - 2,229 43,234
- (2,120) - - - - 637 1,097 (386)
- (2,120) - - - 41,005 637 3,326 42,848
- - 9 - - (110) - (381) (482)
- - - 148 97 (33,244) - (287) (33,286)
- - - 148 - (148) - - -
- - - - 97 (97) - - -
- - - - - (32,999) - (287) (33,286)
- (16) - (226) 9 233 - - -
- (16) - (226) 9 233 - - -
253,839 81,273 (8) 23,351 41,079 87,233 (12,073) 28,287 502,981

未经审计

第29页(共40页)
未经审计
归属于母公司所 有者权益
股本
253,839
资本公积
81,273
减:库存股
(8)
盈余公积
23,351
一般风险准备
41,079
未分配利润
87,233
外币报表折算差额
(12,073)
少数股东权益
28,287
合计
502,981
-
-
187
-
(35)
-
-
7,040
19,249
-
13,525
39,814
332
-
2,115
2,301
42,413
42,115
- 187 - (2) - 1 332 706 1,224
- 187 - (2) - 39,815 332 3,007 43,339
- - (35) - - 1 - 34 -
- - - 7,042 19,250 (26,292) - (926) (926)
- - - 7,042 - (7,042) - - -
- - - - 19,250 (19,250) - - -
-
- - - - - - - (926) (926)
- - - - (1) 1 - - -
- - - - (1) 1 - - -
253,839 81,460 (43) 30,391 60,328 100,758 (11,741) 30,402 545,394

中国银行股份有限公司 2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间合并所有者权益变动表(续) (除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

一、2009 年 7 月 1 日余额

二、本期增减变动金额

(一)净利润

(二) 其他综合收益

上述(一)和(二)小计

(三)所有者投入和减少资本

(四)利润分配

1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备

3.股利分配

(五)所有者权益内部结转

1.其他

三、2009 年 12 月 31 日余额

第30页(共40页)

中国银行股份有限公司 2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间母公司所有者权益变动表 (除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

股本

资本公积

盈余公积

一般风险准备 未分配利润

外币报表折算差额

合计

未经审计 中国银行

253,839
77,239
29,107
57,402
70,863
(1,255)
487,195
- 6,795 7 4 12,700 (325) 19,181
- - - - 48,825 - 48,825
- 2,069 - - 1 (325) 1,745
- 2,069 - - 48,826 (325) 50,570
- - 7 10 (35,554) - (35,537)
- - 7 - (7) - -
- - - 10 (10) - -
- - - - (35,537) - (35,537)
- 578 - (6) (572) - -
- 578 - (6) (572) - -
- 4,148 - - - - 4,148
253,839 84,034 2 9,114 57,406 83,563 (1,580) 506,376

一、2010 年 1 月 1 日余额

二、本期增减变动金额

(一)净利润

(二) 其他综合收益

上述(一)和(二)小计

(三)利润分配

1.提取盈余公积

2.提取一般风险准备

3.股利分配

(四)所有者权益内部结转

1.其他

(五) 发行可转换公司债券

三、2010 年 6 月 30 日余额 法定代表人、董事长:肖钢

副董事长、行长:李礼辉

财务管理部总经理:肖伟

第31页(共40页)

中国银行股份有限公司 2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间母公司所有者权益变动表(续) (除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

一、2009 年 1 月 1 日余额

二、本期增减变动金额

(一)净利润

(二) 其他综合收益

上述(一)和(二)小计

(三)利润分配

1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备

3.股利分配

(四)所有者权益内部结转

1.其他 三、2009 年 6 月 30 日余额

未经审计

中国银行
股本
资本公积
盈余公积一般风险准备
未分配利润
外币报表折算差额
合计

253,839

83,604

22,080

37,839

60,256

(1,581)

456,037

  -

  -

  -

  -

  -

  -

  -

  -

  -

(4,608)

-

(4,608)

(4,608)

-

-

-

-

-

4

-

-

-

4

4

-

-

-

-
253,839
-
78,996
-
22,084
(11)
37,833
11
61,411
-
(1,479)
-
452,684

(6)

1,155

-

-

-

5

-

5

-

(11)

34,149

3

34,152

(33,008)

(4)

(5)

(32,999)

11

102

-

102

102

-

-

-

-

-

(3,353)

34,149

(4,503)

29,646

(32,999)

-

-

(32,999)

-

第32页(共40页)

中国银行股份有限公司 2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间母公司所有者权益变动表(续) (除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

未经审计

中国银行

股本

资本公积

盈余公积 一般风险准备

未分配利润 外币报表折算差额

合计

  一、2009 年 7 月 1 日余额 二、本期增减变动金额 (一)净利润 (二) 其他综合收益 上述(一)和(二)小计 (三)利润分配 1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备 (四)所有者权益内部结转 1.其他

  三、2009 年 12 月 31 日余额

253,839 78,996 22,084 37,833 61,411 (1,479) 452,684
- (1,757) 7,023 19,569 9,452 224 34,511
- - - - 36,045 - 36,045
- (1,757) - - (1) 224 (1,534)
- (1,757) - - 36,044 224 34,511
- - 7,023 19,568 (26,591) - -
- - 7,023 - (7,023) - -
- - - 19,568 (19,568) - -
- - - 1 (1) - -
- - - 1 (1) - -
253,839 77,239 29,107 57,402 70,863 (1,255) 487,195
第33页(共40页)

中国银行股份有限公司

2010 年 1 月 1 日至 6 月 30 日止期间现金流量表

(除特别注明外,金额单位均为百万元人民币)

中国银行集团

中国银行

  一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 向中央银行借款净增加额 向其他金融机构拆入资金净增加额 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金

经营活动现金流入小计

  向其他金融机构拆入资金净减少额 发放贷款和垫款净增加额 存放中央银行和同业款项净增加额 支付利息、手续费及佣金的现金 支付给职工及为职工支付的现金 支付的各项税费 支付其他与经营活动有关的现金

经营活动现金流出小计

经营活动产生的现金流量净额

  二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置子公司、联营企业及合营企业投资收到

的现金

  处置固定资产、无形资产和其他长期资产所

收到的现金 投资活动现金流入小计

投资支付的现金

  购建固定资产、无形资产和其他长期资产所

支付的现金

  取得子公司、联营企业及合营企业投资支付

的现金 投资活动现金流出小计

投资活动产生的现金流量净额

2010年
2009年
2010年
2009年
1-6月
未经审计
1-6月
未经审计
1-6月
未经审计
1-6月
未经审计
832,239 1,194,522 782,524 1,179,618
8,460 16,892 4,843 8,823
46,474 - 33,063 -
147,800 129,505 136,070 118,219
33,615 129,257 51,228 100,693
1,068,588 1,470,176 1,007,728 1,407,353
- (5,660) - (6,755)
(483,973) (1,023,172) (427,077) (1,006,874)
(247,540) (246,938) (249,753) (245,889)
(48,606) (53,731) (45,978) (50,661)
(26,605) (22,053) (22,478) (19,025)
(27,913) (25,600) (27,298) (25,122)
(70,381) (109,549) (69,481) (97,575)
(905,018) (1,486,703) (842,065) (1,451,901)
163,570 (16,527) 165,663 (44,548)
582,321 865,117 420,767 713,358
25,686
475
879
23,863
-
521
26,276
-
175
20,049
-
144
609,361 889,501 447,218 733,551
(672,504)
(4,438)
(348)
(993,420)
(11,918)
(87)
(543,166)
(2,238)
-
(836,292)
(1,926)
(615)
(677,290) (1,005,425) (545,404) (838,833)
(67,929) (115,924) (98,186) (105,282)
第34页(共40页)

三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金

其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 少数股东行使认股权时收到的现金

发行债券收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

  其中:向本行股东分配股利支付的现金

子公司支付给少数股东的股利

偿还债务支付的现金 支付其他与筹资活动有关的现金

  筹资活动现金流出小计

  筹资活动产生的现金流量净额

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额

五、现金及现金等价物净增加/(减少)额

加:期初现金及现金等价物余额

六、期末现金及现金等价物余额

中国银行集团

2010年
1-6月
未经审计
2009年
1-6月
未经审计
2010年
1-6月
2009年
1-6月
未经审计未经审计
68
65
3
81,509
-
-
-
-
-
17
-
-
-
64,706
-
-
-
-
-
-
81,577 17 64,706 -
(38,949)
(35,537)
(1,949)
(24,930)
(17)
(1,855)
-
(287)
(798)
(499)
(36,999)
(35,537)
-
(24,930)
-
(1,567)
-
-
-
-
(63,896) (3,152) (61,929) (1,567)
17,681 (3,135) 2,777 (1,567)
(5,768) 4,204 (5,352) 3,337
107,554
586,319
(131,382)
921,407
64,902
480,463
(148,060)
830,170
693,873 790,025 545,365 682,110

中国银行

法定代表人、董事长:肖钢 主管财会工作副行长:周载群

副董事长、行长:李礼辉 财务管理部总经理:肖伟

第35页(共40页)

港澳地区 其他港澳地区

2,707
(7,225)
(39)
(3,840)
141
(3,487)
3,532
(3,689)
(76)
(2,568)
(183)
(862)
6,239
(10,914)
(115)
(6,408)
(42)
(4,349)
10
(1,400)
-
(970)
(343)
(87)
(80)
228
-
228
-
-
8,572
(62,883)
(6,908)
(39,628)
(9,951)
(6,396)
7,686
27
3,953
9
11,639
36
1,759
34
-
-
70,127
160
7,713
(1,252)
3,962
(323)
11,675
(1,575)
1,793
(567)
-
-
70,287
(15,912)
6,461 3,639 10,100 1,226 - 54,375
1,122,777
47
291,420
10,985
1,414,197
11,032
505,850
-
(361,564)
-
9,674,780
11,032
1,122,824 302,405 1,425,229 505,850 (361,564) 9,685,812
19,710 52,440 72,150 5,107 (161) 144,427
1,038,226 258,537 1,296,763 489,640 (361,404) 9,118,496
143
370
276,335
4,270
865
27,375
4,413
1,235
303,710
47
61
121,877
-
-
(121,162)
6,626
5,015
1,924,569

107,526 80,855 225 23,556 242 (4,442) - 397 4,757 2,403 (50,797) (6,793) (32,478) (9,566) (1,960) 56,729 90 56,819 (13,770) 43,049 8,116,297

- 8,116,297 67,331 7,693,497

2,166 3,719

1,620,144

8.3 分部报告(除特别注明外,金额单位均为百万元人民币) 8.3.1 地区分部报告 2010年6月30日及2010年1-6月

一、营业收入

中国内地

中银香港集团

利息净收入

其中:分部间利息净收入

手续费及佣金净收入

其中:分部间手续费及佣金净收入

投资收益

其中:联营企业及合营企业投资收益

公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入

二、营业支出

营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

三、营业利润

营业外收支净额

四、利润总额

所得税费用

五、净利润

六、资产总额 非流动资产(1) 七、负债总额 八、补充信息

资本性支出 折旧和摊销费用 信用承诺

分部资产 投资联营企业及合营企业

小计

其他境外地区

抵销

第36页(共40页)

中国内地

中银香港集团

其他港澳地区

投资收益

二、营业支出

其中:分部间利息净收入

手续费及佣金净收入

一、营业收入

利息净收入

2009年12月31日及2009年1-6月

其中:分部间手续费及佣金净收入

其中:联营企业及合营企业投资收益

公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入

营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

8.3.1 地区分部报告(续)

(1)非流动资产包括固定资产、投资性房地产、无形资产、商誉及其他长期资产。

1,122
(43,006)
(5,600)
(27,848)
(8,930)
(628)
2,140
(5,418)
(34)
(3,413)
(983)
(988)
2,878
(2,760)
(16)
(1,922)
(55)
(767)
5,018
(8,178)
(50)
(5,335)
(1,038)
(1,755)
19
(980)
-
(852)
(113)
(15)
(71)
150
-
150
-
-
6,088
(52,014)
(5,650)
(33,885)
(10,081)
(2,398)
43,795
144
7,222
33
2,796
(15)
10,018
18
2,029
49
-
-
55,842
211
43,939
(10,969)
7,255
(1,180)
2,781
(264)
10,036
(1,444)
2,078
(406)
-
-
56,053
(12,819)
32,970 6,075 2,517 8,592 1,672 - 43,234
7,364,064
-
1,056,048
51
263,288
10,617
1,319,336
10,668
426,799
-
(368,924)
-
8,741,275
10,668
7,364,064 1,056,099 273,905 1,330,004 426,799 (368,924) 8,751,943
68,872
6,960,958
19,751
973,250
49,811
230,274
69,562
1,203,524
5,224
410,830
(161)
(368,763)
143,497
8,206,549
1,897
3,157
1,565,265
131
376
243,367
9,797
596
28,634
9,928
972
272,001
93
65
111,848
-
-
(73,715)
11,918
4,194
1,875,399

六、资产总额 非流动资产(1) 七、负债总额 八、补充信息

资本性支出 折旧和摊销费用 信用承诺

分部资产 投资联营企业及合营企业

四、利润总额

所得税费用

五、净利润

三、营业利润

营业外收支净额

港澳地区

小计

其他境外地区

抵销

第37页(共40页)

8.3.2 业务分部报告 2010 年 6 月 30 日及 2010 年 1-6 月

一、营业收入

利息净收入

其中:分部间利息净收入

  手续费及佣金净收入

其中:分部间手续费及佣金净收入

  投资收益

其中:联营企业及合营企业投资收益

公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入

二、营业支出

  营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

三、营业利润

  营业外收支净额

四、利润总额

  所得税费用

五、净利润

  分部资产 投资联营企业及合营企业

六、资产总额 七、负债总额 八、补充信息

  资本性支出 折旧和摊销费用

公司金融业务

个人金融业务

资金业务 投资银行业务

28
(33,550)
(4,060)
(17,753)
(11,713)
(24)
2,096
(19,869)
(1,378)
(16,919)
322
(1,894)
138
(3,266)
(1,392)
(3,132)
1,389
(131)
-
(531)
(11)
3,951
(4,632)
(51)
3,128
(1,855)
(16)
(769)
820
-
8,572
(62,883)
(6,908)
(520)
-
-
(345)
(9)
(4,227)
(1,806)
60
(93)
847
-
(27)
(39,628)
(9,951)
(6,396)
42,614
18
19,019
30
4,019
27
999
(9)
232
9
3,244
85
-
-
70,127
160
42,632 19,049 4,046 990 241 3,329 - 70,287
(15,912)
54,375
4,466,506
-
1,387,971
-
3,646,996
-
34,775
1,973
42,466
19
173,224
9,081
(77,158)
(41)
9,674,780
11,032
4,466,506 1,387,971 3,646,996 36,748 42,485 182,305 (77,199) 9,685,812
4,879,452 3,493,635 660,949 31,501 37,615 92,340 (76,996) 9,118,496
649
1,666
715
2,043
34
317
57
44
4
6
5,167
939
-
-
6,626
5,015

保险业务

其他业务

总计

第38页(共40页)

公司金融业务

个人金融业务

资金业务 投资银行业务

保险业务

其他业务

61,747 47,034 651 14,480 2 (301) - 397 102 35 (24,657) (3,222) (15,659) (5,964) 188 37,090 135 37,225

3,994,300 - 3,994,300 4,318,184

623 1,513

(794)
12,637
8
2
2,947
8
-
1,188
14
(1,594)
49
5
(200)
1,931
41
-
-
-
(2,398)
55,842
211
12,645 2,955 1,202 54 1,972 - 56,053
(12,819)
43,234
1,208,265
-
3,377,731
-
38,321
1,962
40,232
281
173,842
8,467
(91,416)
(42)
8,741,275
10,668
1,208,265 3,377,731 40,283 40,513 182,309 (91,458) 8,751,943
3,192,090 628,337 34,486 35,754 88,953 (91,255) 8,206,549
686
1,702
33
293
34
36
15
1
10,527
649
-
-
11,918
4,194

8.3.2 业务分部报告(续)

2009 年 12 月 31 日及 2009 年 1-6 月

一、营业收入

  利息净收入

其中:分部间利息净收入

  手续费及佣金净收入

其中:分部间手续费及佣金净收入

  投资收益

其中:联营企业及合营企业投资收益

  公允价值变动收益 汇兑收益 其他业务收入

二、营业支出

  营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本

三、营业利润

  营业外收支净额

四、利润总额

  所得税费用

五、净利润

  分部资产 投资联营企业及合营企业

六、资产总额 七、负债总额 八、补充信息

  资本性支出 折旧和摊销费用

总计

第39页(共40页)

8.4 附注 8.4.1 报告期是否出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正,及有关内容、原因及影 响数。

  □适用 √不适用

8.4.2 报告期内公司财务报表合并范围是否发生重大变化,及说明原因及影响数。

  □适用 √不适用

  中国银行股份有限公司 董事长:肖钢 2010 年 8 月 26 日

第40页(共40页)
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